为切实加强案件防控工作，巩固和深化员工行为动态管理,增强员工合规意识、风险意识，防范因员工异常行为引发的案件风险,有效整治当前员工异常表现较为突出的倾向性行为，泰州高港支行根据市分行的统一部署，结合《关于开展“两精准两细化”网点专项管理活动的通知》的要求，员工违规违纪（2017版）处理规定、合规文化学习教育、“十大重点领域”风险治理相关措施，细化要求、明晰职责，强化自我约束能力，有效压降了风险事件的发生。
一、加强领导，层层落实。该行高度重视排查工作，严格落实“谁主管、谁负责”和“谁排查、谁负责、谁签字”的排查工作责任制,支行专门成立了“一把手”为组长,分管行长为副组长,纪检员和各部门、网点负责人为成员的排查工作领导小组,制定排查方案,明确各部门、网点负责人为本单位排查工作第一责任人。在排查工作中严格执行“签字背书”制度,建立排查工作底稿,随时掌握工作进度,协调解决遇到的困难和问题,确保排查工作顺利实施并取得实效。
二、明确方法、落实责任。一是加强宣传教育，该行充分利用中层干部周例会、内控案防分析会、网点晨会、夕会和专题学习等形式,广泛宣传,使员工充分了解当前员工异常行为排查工作的必要性，以及违规违纪的风险环节和严重后果。组织员工认真学习《十大禁令》、员工违规违纪（2017版）处理规定以及合规文化持续教育。传导、结合我行实际,深刻剖析近来发生在身边的典型案例，举一反三。积极组织全行员工参加《十大禁令》、和规文化知识竞赛。二是明确排查对象，对违规组织或参与各种形式的明间借贷及非法集资的；违规为他人借贷提供担保的；违规与客户发生资金往来的；存在经商办企业的；存在信用卡恶意透支的；柜员风险暴露水平高的；存在涉诉涉访的；存在吸毒赌博的、将市分行专项排查要求传达到每一位员工，从而增强员工的风险意识、合规意识和防范意识。三是该行本着“不放过、不遮掩、不遗漏”的原则，自上而下、分级负责重点加强网点负责人、客户经理、理财经理、网点柜面人员是否参与民间融资和非法集资、是否有私售理财产品和“飞单”现象发生、是否为他人高利贷掮客行为、是否为客户代保管电子银行产品如网银U盾、密码器等行为的排查,确保不发生危害社会和银行资金安全、员工自身利益事件的发生。教育广大干部员工不碰法律红线,不摸制度的高压线，守住思想道德底线，珍惜职业生命、爱护职业生涯。四是加强考勤管理,落实请销假制度。关注员工劳动纪律,观察员工日常消费、交友和谈吐方式,关注员工八小时以外行为动态,注意发现员工是否有信用卡套现等现象。
三、强化教育、长效管理。一是对重点关注人员进行“回头看”,对重点关注人员确定了联系人,通过见一次面、谈一次话、与关注人员家属及时沟通和约见、谈话等方式，了解关注人员现阶段的工作表现，掌握其思想行为动态，形成阶段性评估结论。二是通过信访举报渠道收集信息，支行设立了举报箱并向员工公布了市分行和支行举报信箱和联系电话,强化了员工之间的相互监督。三是开展互查。引导员工对身边参与民间借贷、非法集资、洗钱、涉黄、涉毒、涉赌、经商办企业、过度消费、及信用卡套现、频繁请假等违规违纪行为进行举报。重点关注行内是否有员工代亲属，子女办理业务现象，行内是否有员工已被司法、法院、检察机关已于立案对象、是否有本行员工已被社会闲杂人员列为追债对象等问题，对举报发现有不良倾向或行为异常人员要列为重点关注对象。四是通过外围排查和向员工家属号一封信、社会走访、家访等形式,到重点客户、重点企业了解客户经理、员工情况，掌握行为动态。业务管理部门负责对账户开立、对账、印鉴卡管理、重要空白凭证管理、电子银行注册、变更等重点业务风险环节加强检查,强化履职,及时采取预防措施,不留盲区和死角。五是持续组织学习《2017版员工违规违纪处理规定》、《员工违规积分管理办法》，《员工行为守则》，明纪守规100条，持续开展合规文化教育、传导,结合“三谈三醒”等活动做到案防工作常抓不懈，为全行业务健康发展提供保障。
