邮储银行宜春樟树市支行积极开展非法集资风险专项排查活动

    为更好地维护客户合法权益和全市邮政金融声誉，根据《江西银监局办公室关于印发江西省银行业涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案的通知》（赣银监办发〔2018〕78号）和《关于印发江西邮政金融涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案的通知》（银企〔2018〕16号）要求，邮储银行樟树市支行高度重视、立即行动，扎实开展全行范围内非法集资风险专项排查工作。

    领导重视，成立组织

    此次非法集资风险排查活动实行“一把手”负责制。该支行领导充分认识到排查的重要性，及时召集相关人员认真学习排查通知，传达通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性。同时，该支行成立了以行长任组长，副行长任副组长，各部门、网点负责人为成员的排查领导小组，认真开展排查活动，切实防范和化解金融风险。

    明确重点，不留死角

    该支行严格按照通知要求，对行内每一位员工进行了排查。围绕全行员工疑似非法集资资金交易信息、从业人员异常行为、案件多发行业和机构的风险等三个方面进行排查，使全行排查面和内容高达100%，不留任何死角。同时采用非现场和现场相结合的方式开展排查，即利用反洗钱系统、合规管理系统等相关信息系统以及日常监督检查结果，调取特征数据进行非现场分析，结合实际情况采用电话或现场核实等方式进行核实甄别，使排查工作落到实处，加大排查工作的广度和深度。

    分工合理，加强协作

    排查期间，为保质、高效完成工作任务，该支行与邮政公司密切协作、通力配合，分别按照邮政公司及该支行相关部门牵头，其他各部门配合的分工方式对员工异常行为进行分析监测，以“主动作为，打早化小，源头治理”的原则，做到有效预防和及早发现、化解案件风险。此次排查使全行员工对非法集资的欺骗性、风险性和社会危害性有了更加全面和深刻的认识，为全行又好又快发展提供了坚实的保障。