作为银行业的龙头行，工商银行一直秉承着“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”的合规文化核心理念，内控至上的工作理念几乎充斥在每一位工行员工的脑海中。但我们并不能就此放松，在如此高压的态势下，仍然存在着许多这样那样的违规案件，心存侥幸、无视制度、无事监管的人依然存在，有的甚至就在我们身边，这就需要我们时刻保持警戒，守好底线、把控风险，真正做到合规从我做起，强化各项制度执行，不给有心之人留下一丝缝隙。
作为一名基层网点的负责人，自上任以来，我始终坚持合规至上的工作理念，贯彻落实上级行的各项制度规定，坚持“从严治行”，立足自身岗位，完善内控管理措施，严格对员工进行监管，明确各项制度规定，倡导内控合规意识，促进各项业务健康稳健的发展。在人人合规的良好氛围中，今年以来，城西支行未发生过一笔风险事件和违规案件，各项业务也在合规的基础上得到了健康稳步的发展。
一、学习监管规定，树立合规意识。作为一名从支行办公室转岗至网点的网点负责人，我深知网点内控合规的重要性，所以，我首先从自己做起，带头学习各项监管规定，深入研究各项监管政策要求，尤其是对监管重点要求和新增制度的研究。同时在自己研究透彻的基础上，再利用网点每日晨会和每周班后会的机会，向员工进行传导，带领大家共同进行学习，不断更新和完善员工的合规理论知识，逐步树立起员工的合规意识，营造学习型网点的良好氛围。
二、学习典型案例，规范制度执行。仅仅依靠学习各项监管规定是远远不能够规范起员工的各项制度执行的，理论必须结合实际，所以在网点中，我还经常带领员工学习各种典型的案例，认真开展“以案说纪、以案说规”警示教育活动，从某员工胆大妄为变造存单，以身试法，到某员工未履行贷款管理职责，被双开，一个个鲜活的案例，总能给人以很大启迪，有的案例甚至就发生在我们身边，我们通过深入剖析其中的原因，结合自身的工作岗位，谈感受、谈如何进行防范、谈怎样才能避免，在对一个个典型案例进行分析的过程中，进一步强化了员工的岗位职责操守，明确了各项管理规定的高压线，增强了员工的风险识别和防范能力。
三、开展风险排查，强化员工管理。扎实开展案件风险排查工作，制定详细排查方案，一是对所有在岗员工进行家访，了解员工8小时外的生活情况，对员工进行全面的排查；二是对员工是否存在异常行为、是否参与民间借贷进行专项的排查；三是对风险暴露水平高、上班时间经常接打电话的员工进行重点的排查，通过排查，将一些不良的苗头扼杀在萌芽中，彻底击碎那些想要作案，存在侥幸心理的人的内心防线，打消他们的不良理念。另外为进一步强化员工管理，在网点中我还持续开展《员工违规行为处理规定》、《员工行为禁止规定》以及“十大禁令”主题学习教育活动，通过学习行内规定，让员工结合自己的岗位，谈感受、谈认识，提醒各岗位人员守好自己的道德底线和行为底线，不要因为一些蝇头小利，丢掉了自己的整个职业生涯，到时候害人害己，连累家人和同事，同时也明确了网点对于员工违规行为的零容忍态度，对于网点发现的问题，发现一起处罚一起；对于支行发现的问题，网点进行加倍处罚，切实做到奖罚分明，切实做到违规重罚、合规有奖的管理规范，营造出人人要合规，人人防风险的良好工作氛围。
四、应用合规理念，高效服务客户。在网点的日常工作中，总会充斥着许多风险因素，时常有一些制度规范会和客户的想法相斥，容易引起客户的不满和投诉，比如ATM吞卡，总有客户不能理解为什么非要带本人身份证带柜台领取，比如网上办理的信用卡非要到柜台进行激活，还要填一堆单子等等，如何在贯彻我行各项制度规范的基础上，高效的服务客户呢，我认为首先我们必须要坚定我们的规章制度的重要性和正确性，不能因为一些客户的不满，就放弃制度的执行，另外必须要向客户做好解释工作，不能简单的用制度不允许来回绝客户，要从客户自身风险防范、客户资金安全等角度耐心向客户进行解释。例如有一次，某中年女性客户到我网点要求办理信用卡，在办卡过程中，我们发现该名客户根本不识字，只会写自己的名字，遂立即询问她办理信用卡的原因，起初她说是自己消费用，但经过我们的再三询问，她承认是家中某位亲戚让她来办的，办好借给亲戚用，我们当即向客户进行了信用卡方面的知识宣传，并告知她信用卡的使用风险，建议她不要办理给他人使用，客户开始不能理解，还坚持要办，我们又从她自身财产安全和信用安全的角度给她进行分析，并说了一些信用卡被盗刷的惨痛案例，最终客户表示了理解，并停止了办理。虽然网点少了一张信用卡发卡，但我们成功的堵截了一笔风险隐患，我们深知，健康良好的业务发展必须建立在合规的基础上，不能为了一味的追求业绩，而轻视合规，藐视制度。
严监管、明制度、倡合规、促发展，我们一直走在学习监管规则，强化制度执行的路上，这条路虽然漫长，虽然充满危机，虽然布满荆棘，但我们必须要坚定不移的走下去，踏好每一步，才能将我们的网点、我们的工行带上一条稳健合规、高效发展的康庄大道。
