工行景德镇分行以检查为契机 提高全行电子银行制度执行力

    本次检查内容主要参照省、市行相关检查项目或临时检查项目。主要检查项目为电子银行风险管理、深化整治、重点领域、案件隐患、关键环节等方面的制度执行情况，回头看及非现场检查。为确保检查质量，该行电子银行部采用现场检查、查阅凭证影像资料、检查重要物品交接登记簿、系统交易日志、电子登记簿、调阅监控等方法，充分发挥检查在规范制度执行和防范电子银行风险方面的重要作用，促进全辖网点积极落实电子银行业务风险防控及操作要点，规范业务操作。 

 

    通过检查发现问题主要是围绕介质发放时工作人员未仔细核验客户身份及未做到面对面授权。该行对检查发现的问题进行了深入剖析，尤其是对这些执行因素导致的问题，将帮辅、治理、处罚等措施有机结合，通过检查中的纠正性控制，结合风险事件对被查机构和人员进行实时指导。该行电子银行部始终坚持事前防范、事中控制、事后检查的原则，加强内部管控，同时不断将外部欺诈风险和内部操作风险作为电子银行重要风险防控点，切实加强业务管理，防范操作风险，确保电子银行业务的健康发展。

 

    下一步，该行将继续加大对电子银行重要环节和重点岗位的检查力度和频率，重点加强对U盾管理、U盾发放、电子银行注册与变更、工银e支付等业务的风险防控，为全行电子银行业务的健康发展保驾护航。 （办公室）