工行黄冈分行扎实做好操作风险防范工作

    一是制定了《工行黄冈分行2018年度检查计划》，对监督检查项目进行整合，统一管理，提高了检查工作效率和质量。二是组织开展了一季度操作风险“网状控制法”关键风险点管控措施落实情况检查。该行制定了检查方案，重点对关键风险点涉及的柜员或经办岗、现场管理或审核岗人员管控责任的落实情况检查。检查组明确监督检查时限和责任人，做到了四个“应尽”，即应查尽查、应发现尽发现、应报告尽报告、应处理尽处理。关键风险点的抽查面达到100％，关键风险点检查达到“全覆盖”。同时对2015年检查存在的问题进行“回头看”检查，对“关键风险点”存在问题实行零容忍。三是对“关键风险点”实行动态管控。根据省分行《操作风险“网状控制法”推动实施方案》，该行对岗位变动或调整人员进行全面梳理，按照新岗位所涉及的风险点，重新签订了《操作风险关键风险点防控责任认领书》，让每一位员工全面掌握所在岗位“关键风险点”管控措施，做到措施到位，落实全面。四是进一步强化管控责任，实行四级管控。该行重新对省分行确定的44个“关键风险点”进行梳理，划分管控责任，分为直接责任、管理责任、第一责任和检查监督责任，编制了《关键风险点责任人落实表》，将责任落实到人；实行三级检查，由网点（部门）合规经理、专业检查员月查、内控检查中心季查，全面落实管控措施。五是及时修订《合规经理考核管理办法》和《武威分行内部控制考核办法》，进一步明确岗位职责，按季对合规经理职责进行考核通报，全面推动监督检查职责的落实。六是全面签订《案件防范工作责任书》，由市分行行长与市分行副行长、各支行行长；市分行副行长与分管专业部门（中心）经理（主任）签订了《案件防范责任书》，明确各自的案防责任，确保案防措施的有效落实。七是组织开展了2017年度不良贷款管理责任认定。通过以上措施的实施，实现了关键风险点的有效管控，创建了依法合规严控风险的良好氛围，确保了各项业务的健康发展。