合规是我行稳健经营、行以致远的重要基石。实现银行可持续发展，就要始终坚持合规经营的原则，加强从严治行和内部控制，从而做到行止有度和审慎合规，这也是防范金融案件的基本前提，是全行上下每一个员工必须履行的职责。近期泰州市分行纪委监察室全面梳理了近三年来发生的3起违纪违规违法典型案例，并形成案例剖析材料。工商银行泰州新区支行着重从管理者失职失责、不作为不担当，员工违规违纪违法等方面的问题进行了重点剖析，让干部员工从中汲取教训、引以为戒、防微杜渐。
一、深化行为管控，持续学习教育。认真贯彻落实总省行关于严禁员工参与民间借贷和非法集资有关文件精神,深化对员工异常行为有效排查。各级管理人员要不断加强员工动态排查方式方法的研究，坚持管人与管事相结合，按照“以事到人”和“以人找事”的工作思路，采取“自上而下与相互排查相结合、飞行检查与非现场监测相结合、内部排查与外部走访相结合”，时刻保持对重要岗位、敏感人员的监控。还要加强员工八小时内外行为的排查，关注关员工日常工作表现，如发现参与民间借贷、涉黄赌毒等情况的应及时处置，不留后患。要深入开展“三观”、“本源”理念教育引导工作，强化严管严治理念的学习传导。要以风险事件为鉴，分层分级开展案例警示教育，深入分析、举一反三，大力宣传违规违纪的危害性和风险防范的重要性。
二、强化岗位履职，严谨弄虚作假。管理人员要进一步认真履行岗位职责，重视贷款风险管理，对贷款的真实性审查要严格，风险分析要深入，严禁贷款审查弄虚作假，只有这样能及时发现问题，揭示风险。要不断深化信贷文化建设理念，我们要从某支行发生企业涉嫌骗贷事件中认真吸取教训，切实解决信贷经营中存在的“重形式合规、轻实质风险”“包装文化”“发展观、业绩观、风险观偏差”等违背信贷经营规律的问题，始终把服务实体经济作为信贷经营的根本，把风险控制作为信贷经营的核心，坚持审慎稳健、依法合规的经营理念，将总行“经济本源、审慎稳健、诚信合规、客户优选、专家治贷、责任落实”24字要求作为信贷文化的核心理念，重塑全行新时代特色的信贷文化。
三、量化主体责任，加强惩戒措施。切实加强对各级管理人员的纪律教育和责任教育，促其牢记纪律、明晰责任，引导其牢固树立“严管厚爱”理念，落实分层负责制，管住身边人和下一级干部员工，确保干部员工合规守纪办事，清白干净做人。加强惩戒措施的进一步落实，严查在各个环节中存在的隐患和漏洞，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。同时对违反金融法律、法规的员工情节较轻的给予警告处分，情节较重或造成不良后果的，给予记过至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至留用察看处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。只有教育和惩戒的有力结合，才能对员工起到警示和震慑作用，强化高压之线不可碰，牢牢守住银行规章制度的生命线，做一个真正的合规工行人。
