2018年6月10日晚，北街支行灯火通明，会议室里不时传来激烈的讨论。每个人都畅所欲言，针对每一个问题，北街支行都对照自身，讨论案例中的风险防范要点，提出相应的防范措施。摘取活动中分享的两笔伪造存单“小变大”“无变有”盗取客户资金的案例：
案例一：某日，柜员A接待客户B办理了一笔小额的定期存单业务，在业务办理过程中，柜员A不打印定期存单，与客户B串通截留了一张空白的定期存单。在另一客户C来办理三年的大额定期存款时，在空白存单上打印实现设计好的格式，不为客户办理业务，而是实际金额存入自己控制的账户，借此达到盗取大额客户资金的目的。当日日终柜员A账实相符，正常下班。三年后客户来网点办理转存，至此才发现存款不翼而飞，无论从客户还是建行角度都将带来恶劣影响。
案例二：柜员D在临柜时，接到客户的一个存单，存单粗略看去无异常，但柜员立马识别这是建行已经停用的存单版本，与新存单多处细微处存在差别：一是左上角建行标识下面的一排红色小字，二是所盖印章还是“业务用公章”而存单存入时间是在该印章停止使用之后；三是正面的字体和格式以及背面代理人签章栏目的变更。
网点员工积极开展讨论，并提出自己的看法：
1、柜员A已然突破底线，品行卑劣，日常工作应当有所体现，应加强排查；
2、案例一一旦发生，除非客户再来网点办支取业务，事后检查较难看出，容易造成恶劣影响；以小存单骗大存单，如若柜员再伪造存单，对于客户而言，识破更是难上加难；
3、案件防控教育要加强，监督机制应建立并付诸行动；
4、这个对于员工而言，就是自己要坚守好底线，不能有任何思想的松懈；
5、为柜员D的认真细致和文件融会贯通点个赞，将文件融入日常的工作中，风险防范从细节做到位，才能杜绝案件的发生。
活动中，支行员工还从自身实际例如智慧柜员机的身份识别、现金的清分、业务办理的细节、贷后资金用途的审核、风险提示等进行一一分析，风险出现的原因主要有四：
一是对客户过度服务过度信任逾越安全警示线而不自知；
二是思想松懈，对于微小细节放松，蝴蝶效应后造成的极大风险；
三是自身不坚定和外界的诱惑，铤而走险，犯下不可原谅的错误；
四是学习不到位，导致错误业务的办理。
针对问题出现原因，大会讨论防范的方式防范并作出明确要求：
一、学好文件，按规操作，无论是普通客户还是贵宾客户，在制度下没有特殊；
二、做好客户解释工作，风险防范的目的是为了保障客户资金安全；
三、守好底线，不碰触红线，远离高压线，一旦有犯，严肃处理。
