近年来，随着员工行为动态管理从严从细，个别员工将异常消费行为转向行外，从他行申办信用卡投资消费或申请贷款，形成逾期未还，被人民银行征信系统记入不良记录，最后涉法涉诉，造成借贷纠纷，形成风险隐患。
针对员工行外征信异常，而我行信息无法采集，排查困难的现状，长治分行转换思路，积极应对，延伸排查方法，破解排查难题，取得了较好的排查效果。
一、上层推动，延伸员工征信排查。针对员工征信排查的“盲点”和“梗阻”，市分行纪委（监察室）多次召开监察、内控会议，分析问题症结，研究破解方法，制定排查方案，并多次与人民银行有关部门协商，疏通排查渠道，通过人民银行征信系统排查个人征信，排查员工异常行为动态。
二、基层跟进，拓宽员工动态排查渠道。市分行要求首先对管理人员、重要环节、重点岗位人员开展征信排查，要求被排查人员到人民银行打印自己的征信报告，由支行汇总排查，确保员工异常行为排查无盲区，无死角。至去年以来，分行先后两次完成对网点负责人、客户经理、现金柜员等重点岗位人员近400余人征信排查，打印征信报告780份，通过排查个人征信情况，促进了全行员工异常行为动态管理。
三、严管厚爱入家，完善征信排查手段。市分行建立了员工家访常态制度，作为员工行为动态管理的必要补充，推进员工家访常态化。要求各级管理人员定期不定期对员工开展家访，家访不是访贫问寒类的走访慰问，更重要的是摸实情，强监督，克服系统、制度无法监督的难题，立足严管厚爱，见人见事见思想，目的是看一看员工收入与消费是否匹配，听一听员工思想与行动是否一致，是否存在“两面人”。今年以来，各级管理人员利用开展各种形式和时机开展员工家访，了解了员工家庭、家教、家风等情况，强化了对员工的教育监管。
