建行长治分行多举措严防“飞单”行为

    为进一步规范业务管理，有效遏制私售理财产品的违规行为，切实维护客户合法权益，建行长治分行多举措严防“飞单”行为。一是加强员工风险管理，强化员工风险意识。结合“飞单”典型案例，开展风险警示教育活动，组织员工学习关于违规代客理财的相关禁止和处理规定，加强员工尤其是客户经理的风险意识培养，提高员工依法合规意识，让员工充分认识“飞单”销售的不合规性和对其自身前程的危害性，从源头上杜绝“飞单”行为。二是严格执行产品销售双录流程。根据双录产品范围、交易类型和统一话术执行产品销售录音录像，包括销售人员对客户进行产品介绍、风险和关键信息提示以及客户确认等重要环节，加强产品销售合规管理。三是强化产品信息在网点公开和披露。通过在网点LED屏、网点营业大厅、理财室的醒目位置公告我行在售自营以及代销第三方的理财产品，声明我行正式销售的产品范围，提高客户对产品的认知能力和自我保护意识。四是确保销售人员具备销售专业资质，胜任理财类产品销售工作。在产品销售中合法合规，充分向投资者揭示风险，不夸大产品收益，不销售和投资者风险承受能力不匹配的产品，理财类产品协议书及风险揭示书必须由客户本人签字确认。五是严格审查向第三方理财机构转款业务。加强对客户大额资金交易、向各种投资理财公司转账交易的审核和授权管理，网点授权人员、营运主管按照审慎经营的原则，进行重点关注。