建行娄底涟源新源支行成功堵截一起银行卡贩卖案件

    前几日中午，大厅里没有什么客户，一个中老年妇女在一个年轻女子的陪同下到我柜台说要办张银行卡，还要求开通网上银行，手机银行，网上银行要开通网银盾。银行卡开卡业务本来分流到智慧柜员机去了，但我看着还没开始办卡就要求开通网银盾，手里还拿着一张新办的手机卡，瞬间就觉得异常，于是我让老人家先坐下来，仔细询问办卡用途，告知开通电子银行业务的风险等等，旁边的年轻人看我一直在和老人家聊天，有点着急了就一直催促我赶快办理，我观察到我在说开通网上银行的风险老人家有点犹豫，于是我特意把风险说得更严重一些，还列举一些风险案件，这时老人家终于不愿意了，年轻女子早已趁我和老人家交流的时候溜走了。后来老人家告诉我，这个年轻女子说只要去银行办张卡就给两百块钱，还告诉她银行卡只有存了钱才能取钱，对她没什么影响，于是她才同意办理的。现在听我这么说，原来有这么多风险，感谢我的提醒，还要回去告知村里的其他人不要被骗。其实作为天天在银行里的我们来说，马上就能识破这是一起银行卡非法贩卖事件，但是农村留守老人及妇女缺乏金融知识，安全防护意识薄弱，很容易被唆使受骗到我行办理开卡业务，再把办理的银行卡卖到外进行洗钱、诈骗等非乍法活动。所以在日常工作中，我们一定要养成把控风险，合规操作的好习惯，时刻绷紧防范风险这根弦，把风险防控意识始终贯穿在每笔业务办理当中！