2018年以来，工行大同分行把私银业务作为零售转型率先发力的主打业务和突破口，在战略上紧跟私人银行“倍增发展”的主旋律，明确发展目标，充分调度资源，厚置优势，培育特色，齐抓共管戮力发展，私人银行业务阔步前进，成为大零售提质增效新引擎。
一、强宣传，提升品牌影响力。 该行借助大零售旺季营销和两节客户活跃之际，大力开展业务品牌宣传，先后在市中心位置通过户外视频播放《君子伙伴 历久弥新》宣传片，在大同音乐广播电台播放音频广告，在大同晚报和大同新闻网刊登工银私人银行九周年通稿《未来已来，任重道远》。利用“稳盈”产品大力外拓私人银行客户，吸引客户行外资金。针对黑金卡不仅彰显高净值客户尊贵的身份，还具有信用额度高、卡号个性化、消费多倍积分等特点，大力宣传工银私人银行黑金卡优势，不断提升品牌影响力。
二、强激励，调动进取积极心。为调动全行人员营销私人银行客户的积极性，该行及早制定了考核办法，将营销客户的奖励调高，并将市分行本部和支行管理人员拓户奖励纳入其中，在办法中明确拓户和产品的奖励。同时在制定的《支行管理人员零售核心指标挂钩考核办法》中，纳入私人银行客户净增指标，明确对新增客户和配置产品的奖励标准，并及时下达支行进行宣导，不断激发营销潜能，调动私人银行业务“全员办”的积极性主动性。
三、强“礼”“拜”，借势发展新客户。锁定目标群体，营造活动氛围，在全行开展“签约有礼、配置有礼、营销有礼、提升有礼、扫码有礼”的“五礼活动”，丰富营销载体，提升活动成效，实现新增签约客户的目标；抓住传统节日契机，对该行签约达标以上客户进行覆盖，对客户分层级进行“高层大拜访、财顾全对接”活动，实现对高端客户的全覆盖访谈，借势发展新客户。
四、强精准，有的放矢促营销。通过对目标客户实施精准营销与智能营销，推进私人银行业务营销模式转型，通过客户识别、签约、服务、提升等多维度客户服务管理闭环流程，达成获客、活客、粘客、留客的客户服务场景。以私人银行专享产品、投融资创新服务、增值服务等为抓手，实现客户资金归行，使该行成为客户私人银行业务的主办银行。要通过引领性指标通报、做好客户精准营销通报。
五、强配置，分类施策契产品。 针对家族类客户、新贵类客户、社会影响力客户、精算类客户等不同客户针对性开展黑金卡营销；对选出的家族财富客户建立排期表并进行走访和对接；甄别客户风险偏好和收益预期，调整产品结构，做大“稳盈”系列产品规模，提升现金类产品规模增长，进一步提升净值型及创新型产品规模占比。
六、强帮扶，前进路上不掉队。依据客户数据信息，对未签约、可提升、未配产品等客户名单，该行私人银行分中心人员深入各支行，帮扶配合督导实施精准营销，对签约未配产品客户，与支行分管行长、客户经理共同分析研究，因人制宜有的放矢为客户制定产品配置方案、递送投资回顾报告，并与支行客户经理共同实施，提升客户资产和产品配置；同时开展重点产品竞赛活动，每日通报PK情况。对各支行每日达标客户、签约客户和产品配置进行通报，通过红、黑榜展示督促支行天天有销量、日日有进度。
七、强队伍，打造精英特战队。严格按照要求配备专职财富顾问，加强管户，强化后备队伍建设，精心挑选具备一定金融专业知识、懂得营销技巧、通晓客户心理的优秀员工作为私人银行业务人才，加大对其培训和开发力度对现有私银服务人员通过多渠道强化专业培训，快速提升专业能力，为私人银行可持续发展提供保障和支撑。
八、强维护，提升客户尊享度。该行大胆探索尝试把非金融服务作为外拓内提的重要抓手，根据客户的兴趣爱好，持续创新非金融服务模式，坚持把“非金融服务”常态化，举办了“周易智慧 幸福人生”、“尊享有礼 真情回馈”专场、“名医面对面，高端客户健康问诊”等活动；通过与客户的交互，满足客户贴近生活的需求，客户对活动反响热烈，增值服务效果显著。
