工商银行鹰潭分行抓落实重实效扎实开展反洗钱工作

　　一、加强政策法律法规学习，提高反洗钱业务能力。该行利用班前班后闲暇时间，组织全行人员认真学习《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规。为了巩固学习成果，该行还利用闭卷考试的形势进行不定期测试，采取奖罚分明的办法，鞭策全行员工积极主动学习，从而大大增强员工自身法律保护意识和反洗钱工作效率。

 

　　二、强化责任分工，严格履行职责。为使反洗钱工作分工明确，责任到人，该行根据岗位不同分工，突出反洗钱专业特点，要求员工认真履行岗位职责，对发现的可以支付交易及时甄别、依法合规进行处理。

 

　　三、规范操作流程，提高工作效率。该行要求前台柜员严格按照反洗钱要求审核客户身份资料的真实性、完整性、有效性，严格履行“了解你的客户”职责，确保每一笔业务真实合规，加强客户交易和资金日常监测，做好重点审核和询证工作。

 

　　四、做好自查工作，严格落实整改。为了提高反洗钱工作质量，保证反洗钱工作的有效开展，该行定期反洗钱业务自查，对发现的问题和不足及时改进，明确责任人限时整改，委派主管跟踪后续整改情况，确保工作整改到位。