建行娄底湘中支行成功堵截一起对公虚假开户事件

    近日，两名客户持营业执照正本、身份证来我行申请开立单位基本账户，客户准备的开户资料齐全，但柜员在审核证件时发现法人身份证为外省证件，为慎重起见，柜员就营业执照上的信息和单位经营情况向法人进行询问了解，但该单位法人一直保持沉默，由另外一名陪同人员代为回答，柜员觉得情况可疑立即通知营运主管，主管在了解情况后，本着了解客户的原则，再次试图与法人沟通，但法人一直沉默不语，陪同人员表示自己是该公司会计，财务问题与自己沟通就可以，法人是外省人，听不懂娄底话，不方便和我行沟通，此时，主管更加确认该账户可疑，我行员工全程都是用普通话与客户沟通，根本不存在客户听不懂的情况，随后，主管提出我们需要上门核实，陪同人员最终坦诚该法人并非账户实际控制人，自己是中介公司代理开户的人员，我行按规定拒绝了客户开户要求，成功堵截了一起虚假对公开户事件。

    近年来，虚假开立账户的形式更加多样化，仅从营业执照、身份证件等资料来审核，很难判断是否属于虚假开户，这就要求我们必须严格遵循“了解你的客户”“了解你业务”“尽职调查”三项原则，多方面，多渠道加强客户识别，调查核实客户真实背景和开户目的，防范虚假开户风险。