建行常德安乡支行三抓防范信用卡业务风险

    今年来建行常德安乡支行积极响应省行党委号召，大力拓展信用卡业务常态营销，与此同时夯实信用卡业务的风险管理，确保该项业务的稳健发展。

    一是抓好受理环节的风险防范。该行在受理信用卡申请业务时，认真审核申请人出示的身份证件原件，凭借公安信息查询系统和第二代居民身份证鉴别仪，验证申请人身份证原件的真实性，在审核无误后在身份证件复印件上标注“与原件一致”字样，将联网核查清单做附件上交。

    二是抓好营销环节的风险防范。该行将消费、商圈、客户和商家进行联动营销，将商户拓展与信用卡消费额相匹配，从信用卡客户在商户端的刷卡消费结构，来判断评价商户的价值、收益，拓展一批重点商圈客户。该行对非主动营销，零星或批量主动交表申办的客户，严格审核客户材料，如实填写营销信息，准确记录受理机构、受理机构代码、受理人员姓名、受理人员代码、受理日期、来源代码等信息，杜绝混淆填写。

    三是抓好“三亲见”的风险防范。该行突出信用卡业务的预审批客户，厘清和加强营销流程管理，提高成功率。该行通过晨会、邮件、微信群等方式加强督导考核， 针对中介公司及不良分子采取分散网点上交的形式进件，严格进行排查，防范风险漏洞，慎重办理团体进件，落实上门受理，并对团体进件清单上的每位申请人坚持“三亲见”，防止任何人或单位以任何名义代交申请表，杜绝中介伪冒虚假办卡。