邮储银行萍乡芦溪该县支行“三全三聚焦”做好反洗钱工作

    为贯彻落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）要求，邮储银行芦溪该县支行按照市分行关于开展非自然人客户身份重新识别的工作安排部署，坚持“三全三聚焦”，确保反洗钱管理工作取得实效。

    “双线双向”聚焦排查方式全责任

    该县支行高度重视客户信息质量，制定客户信息排查工作方案，明确排查内容，创新排查工作方式，实行“双线排查、双向负责”。双线排查，即负责排查的部门一条线对本网点非自然人客户进行身份识别，同时，负责审核的部门一条线对排查的各个环节和程序进行审核，做到排查工作横向到边，纵向到底，全覆盖，无遗漏。双向负责，即负责排查的部门和审核的部门同时对支行负管理责任。通过“双线排查、双向负责”，确保客户信息排查工作“双保险”。

    “两查三对照”聚焦客户身份识别全方位

    将落实到位作为客户身份重新识别工作的出发点和落脚点，要求具体工作人员坚持问题导向，明确排查工作方法，实行“两查三对照”。一是对照客户当事人查身份信息，对照网点开户客户，重新识别客户名称、住所、联系电话、经营范围、统一社会信用代码，可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限等信息；二是对照客户关联人员查身份信息，主要包括控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、联系地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等信息；三是对照排查要点查突出问题，包括客户及其关联人员的身份信息、系统记录为空的信息、登记不完整的信息、登记错误的信息等问题。同时，根据排查结果，对存在问题的客户重新开展身份识别，并按照相关制度要求，及时登记更新客户相关身份信息。

    “两微一站”聚焦客户宣导工作全覆盖

    该县支行利用“两微一站”等平台，采用公告、短信等方式，加大客户宣传和沟通力度，向客户说明需履行的反洗钱法律义务，讲解相关法律知识，积极做好客户沟通和解释工作，最大限度地提高受益所有人信息透明度，有效防范洗钱风险。