邮储银行黄冈市分行夜间“飞行”突击检查促合规

    为认真贯彻落实银监部门和总行、省分行内控管理要求，防范发生操作风险和资金安全风险，及时发现和纠正在内控管理过程中存在的风险隐患，5月15日晚，邮储银行湖北省黄冈市分行由二分部室总经理带队，抽调40余人组成12个专班对全市12个农村网点进行夜间“飞行”突击检查。

    本次检查的主要内容有七个方面：一是现场管理。是否代客户保管存单、卡、折、现金、有价单证、票据、印鉴卡，支付设备、身份证件或身份证复印件等重要物品；二是令牌管理。智能令牌交接登记是否齐全，是否随箱入库保管；三是印章管理。网点印章交接登记是否齐全，是否随箱入库保管；四是现金、凭证管理。网点现金、有价单证和重要空白凭证登记交接是否完整，是否留存零币、残破币，空白凭证是否随箱入库保管；五是金库值守情况。未交押运公司的网点，夜间是否双人值守，有无值班记录可查，监控设备是否运行正常，报警系统是否完备；六是POS机管理。网点POS机交接登记是否齐全，是否存放保险柜保管；七是自助设备管理。自助设备保险柜钥匙和密码是否双人分管，钥匙是否随箱入库保管。

    为了使检查工作不走过场。该行针对“内控合规管理深化年”相关要求对被查机构采取事先不招呼或不互通情况等突击检查，做到了“检查网点不提前公开，检查时间不提前公开，检查内容不提前公开，参检人员不提前公开”等“四不公开”，通过开展夜间突击检查，提高全行员工内控合规意识，达到了预期的目的，收到了较好的效果。