建行长沙东塘支行 根据省行《个人金融业务风险提示书(201703号)—规范双录管理工作》文件,组织所辖基层行进行自查和整改,确保规范操作。
自查范围包括:双录产品范围是否是我行柜面销售的总、分行发行的自有银行理财产品;我行柜面代理销售的投资理财类产品。强调双录区域:双录应在有销售专区标识的区域开展,一般设置在相对安静的低柜。 自查形式通过查看录像进行;主要检查双录时是否完整客观地记录营销推介、风险和关键信息提示、客户确认、反馈、客户签字等重点销售环节,且在 20分钟内完成。销售人员完成双录后,查看是否上传成功,如失败,在7天有效期内重新再上传到总行服务器。录像中销售人员和客户是否同框出现,可明确辨别销售人员和客户面部特征,录音是否可明确辨识销售人员和客户语言表述。 尤其注意对于自助终端销售产品,查阅资料和录像,如客户确认没有销售人员推介,可在自助终端设备上自助购买产品而无需进行双录。 各基层行对于自查发现的问题,如应双录而没有进行双录、双录时画面不清晰、言语表达不清楚等,及时联系客户,重新完成客户签字和双录工作,并将检查和整改情况上报。通过强化产品与服务规范管理、确保辖内网点产品销售双录工作落实到位。
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