建行常德安乡支行着力防范违规代销基金风险

    近日建行常德安乡支行认真组织员工学习省行关于违规向客户推荐销售第三方基金产品问题的通报，深刻吸取教训,采取措施，着力防范业务风险。

    一是抓学习落实。该行在业务经营管理过程中，加强员工学习教育，增强员工识别和防范风险的能力，该行从提升从业人员的风险识别能力出发，及时研判和学习传达外部风险形势，召开风险风险会议，专题剖析和学习典型案例，帮助员工掌握风险防范的要点。该行加强员工法制教育，增强员工学法遵法守法意识。该行将理财产品销售典型案例、风险提示等内容作为合规警示教育活动重点，以组织做好违规案例的学习为抓手，达到警示教育员工的目的。

    二是抓检查落实。该行根据市分行要求和外部监管规则及总行规章制度，进一步加强了业务管理，提高制度流程的执行力，认真学习落实省行私人银行部印发了《中国建设银行湖南省分行私人银行代销专属产品管理实施细则》（建湘发〔2016〕123号）和省行个人金融部印发了《中国建设银行湖南省分行个人投资理财类产品双录操作规程（2016年版）》（建湘函〔2017〕18号），在个人投资理财类产品销售过程中狠抓录音录像环节规定动作的落地，确保所有员工知规、懂规、守规。   

    三是抓整改落实。该行在组织员工学习上级通报时，结合典型案例，举一反三，对照自查，全面落实根源性整改，坚决杜绝代销未经总行准入的基金产品问题发生，该行严格落实《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（银监发〔2013〕8号）规定，商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的，必须由商业银行总行审核批准，落实合作基金公司和基金产品的准入均由总行统一管理要求，确保基金、保险等代销产品的手续费收入全额入账。