建行常德安乡支行加强商户外包公司管理

    今年来常德安乡支行针对上级行转发的多起外包公司维护人员为贪图个人利益，将收单商户秘密转移至第三方收单机构，造成千万元以上巨额损失的案例，切实加强商户外包公司管理，增强风险防患意识，提高风险控制能力。

    一是严管商户参数、密钥灌装。该行充分认识商户参数维护、慧兜圈参数维护、机具灌装，是商户业务的核心业务，制度明确了不允许外包。该行严格落实相关制度要求，确保以上业务必须由该行人员负责，杜绝委托给外包公司人员处理。

    二是严格落实分类巡检的要求。该行认真落实《关于加强商户巡检工作分类管理的通知》（建卡〔2017〕35号）、《关于开展商户业务巡检工作的通知》（建湘卡〔2018〕19号）的工作要求，主管行长和客户经理定期对辖内商户开展巡检，了解商户经营状况及POS机使用情况，加强与商户沟通，防止将巡检工作委托给外包公司。

    三是加强对交易额突降或停刷的商户回访工作。该行商户管理人员认真分析省行下发的商户月报表，筛选交易额突降或停刷的异常商户，及时回访，了解商户停止使用建行POS机的原因，尽力挽留激活商户。该行在沟通回访中发现和防止有外包公司人员鼓动商户使用其他收单机构POS机，并且立即上报市分行，有效防范风险发生。