4月23日，工商银行鹰潭四海支行请太平人寿鹰潭中支银保部相关人员对重点保险产品做了解读，对客户经理进行了保险业务培训和营销话术培训，做好每一位客户经理的职责分工，做到各司其职，确保本次高端客户私享会活动取得圆满的成功。
一、认真剖析，主动出击。全辖各网点尤其是零出单、低效网点要深入剖析期缴保险业务旺季不旺、销售不理想的本质原因。采取积极有效的措施，吸取系统内先进网点的优秀经验，补短板，尽快提升销售业绩。
二、统一思想，协调发展。各网点负责人、理财经理要充分认识代理期缴保险营销工作的重要性、时效性、高收益性，高度重视代理保险业务阶段性活动，利用晨会、夕会时间开展全员动员，及时将上级行代理保险营销活动内容、要求传达至每位员工，强化网点间各岗位联动，在大力拓展保险期缴业务的同时，依据客户理财需求，积极营销保本理财、存款类产品，提高产品营销成功效率，确保中间业务收入、个人金融资产、储蓄存款的稳步提升。
三、运用系统，共同发展。网点客户经理要利用PBMS系统优势，实现精准营销，日常注重对系统管户客户期缴保险产品宣传推介的电话外拨和短信发送，其次运用个人客户画像系统，对客户个人基本信息、资产状况、资产配置偏好、消费行为等方面进行有效，充分挖潜，精准锁定目标客户，开展有效的邀约机制，积极推动代理个人保险业务发展；其次充分与保险公司沟通合作，借助重点合作保险公司资源共同做好营销推动工作，努力提高我行各类寿险期缴产品销量，达到合作共赢的目的；支行指定专人负责期缴保险营销组织推动，做好产品培训和销售引导，及时通报各网点重点期缴销售进度完成情况，为网点做好营销服务支持保障工作，建立产品销售台账，配合网点做好购买客户后续服务与到期产品承接工作，不断做大期缴保险客户规模。
四、严格遵守监管规定，促进合规销售。各网点在代理保险业务营销销售中要严格按照总分行及有关监管机构“一区双录”工作要求，落实录音录像各环节工作，如实向客户提示保险产品的特点和风险，杜绝误导销售现象的出现。在营销推介中务必坚持以客户为中心，与客户进行全面沟通，从客户真实需求出发，向客户推介风险程度匹配、适合客户的保险产品进行配置，提升客户满意度和稳定性。
