今年以来，工行忻州分行把私银业务作为零售转型率先发力的主打业务和突破口，紧扣私人银行“倍增发展”的主题，在面对中高端客户市场同业竞争激烈的经营形势下，立足实际，创新思路，定位宣传，精准营销，挖潜拓源，厚置优势，培育特色，引导体验，服务维护，协调发展，实现了私人银行业务的快速提升。
一、加强组织推动，实施精准营销。该行十分重视私人银行业务发展，深刻认识到私人银行业务对大零售业务发展起到的巨大推动作用。始终坚持“以客户为中心”的服务理念，不断加强客户精细化管理，深入挖掘潜力目标客户，精准对优质客户的营销服务工作；同时利用客户营销系统，精准筛选符合我行私人银行标准和业务准入条件的客户，对符合条件的客户纳入目标，快速锁定，及时介入，展开后续有效服务工作。
二、加强业务宣传，树立品牌效应。该行以私人银行服务和特色产品定位客户和市场，以私人银行财务管理服务、资产管理服务、顾问咨询服务、私人增值服务、跨境金融服务以及特色理财类产品吸引客户；同时加强私人银行业务宣传，通过宣传白板、电话、短信等形式加大宣传力度，注重发挥重点产品的竞争优势，及时向客户传递理财产品发行信息，逐户分解，落实到人，确保营销成功。同时，以私人银行产品稳定性强、收益性高的特点，吸引客户，挖掘潜力，积累资源，为私人银行业务持续稳定发展夯实基础。
三、加强学习培训，提升营销能力。针对私人银行客户的“高端、专属”特性，将私人银行业务、高端客户的开拓和维护作为零售业务的两大主要课题来抓，不断强化理财客户经理的专业知识、沟通技能、礼仪修养、文化底蕴的培训，缩小客户经理与高端客户的沟通差距，熟练掌握私人银行金融产品的亮点、特点及营销术语，逐步提高顾问咨询、全权委托资产管理的能力，充分满足客户金融需求、保障客户收益，赢得了新老客户的信赖。
四、完善激励机制，激发营销潜能。为调动全行人员营销私人银行客户的积极性，该行及早制定了《私人银行客户营销考核办法》，从考核和激励两方面促进各部门对私人银行业务的重视，并将市分行本部和支行管理人员拓户奖励纳入其中，在办法中明确拓户和产品的奖励；同时对营销人员按照“谁营销谁受益”的原则，客户提升外拓、产品销售均通过直通式考核按月兑现，根据任务完成情况，对超额完成的再进行奖励，对未完成任务的扣减费用；不断激发营销潜能，调动私人银行业务“全员办”的积极性主动性。
