建行常德分行全面落实上级行转型发展和“合规管理年”要求，加强合规风险管控，在省分行及市行党委的正确领导和全行员工的共同努力下，近日，在2017年度人民银行常德中心支行对金融机构综合评价中获得A级的好成绩，成为全市61家参评金融机构中4个位列A级的一个，得到了当地人民银行的充分肯定。该行的做法是：
一、货币信贷政策方面：有效贯彻落实人民银行货币政策，积极支持地方经济发展。截止2017年底贷款余额181.12亿元。严格本行业务发展战略及业务实际制定差异化利率执行政策，并严格落实湖南省利率自律机制，不存在恶意竞争，扰乱市场秩序的情况，及时、准确、完整上报了人们银行利率报备系统中各类利率监测表及相应分析。
二、金融稳定方面：建立了重大事项报告工作机制和报告流程，确定了风险部为责任部门明确了相关责任人员，印发了《中国建设银行常德市分行重大风险和突发事件对内、外报告的操作规程》[建常发2013（122）号]2015年上报了《关于高管人员变更事项的报告》、《关于新设立机构事项的报告》等，及时、准确、全面、真实地报告所发生的重大事项。
三、金融统计方面：信息统计条线建立健全有各项规章制度及统计人员体系，制定了相应报表制度填报流程，明确了数据上报及提取流程，并在10月份组织开展了数据统计业务知识及合规管理培训；对机构统计人员、分管领导、影响统计数据的重大事项及时进行了报备。及时、准确、全面上报了各项统计报表数据。能按照监管部门要求认真落实统计自查工作并上报自查报告，如实反映信息统计工作开展情况及存在的问题；定期开展本机构统计检查工作。
四、征信管理方面：征信业务内控制度、操作规程及征信系统用户向人民银行进行了备案，制度变更后及时向人民银行进行了备案，组织开展了征信合规风险管理培训，按照上级行、监管部门及本行相关要求，全年开展了3次合规风险自查及检查工作，并及时上报了自查报告；未出现对外提供征信系统查询用户及密码、接受外部机构或个人的委托为其查询征信信息，违法对外出售征信信息的情况。
五、支付清算方面：严格按《银行业金融机构加入、退出支付系统管理办法》和《湖南省银行业金融机构加入、退出支付系统操作规程》办理各支付清算系统加入、变更、退出手续。2017年系统未出现故障；支付清算系统软硬件和网络进行维护升级或变更前，及时向人民银行报备。制定了支付清算系统应急处置预案，及时进行修订；应急预案及时向人民银行报备，定期组织应急演练，积极配合人民银行应急演练；前置机系统有双机备份系统，前置机主备系统能实现应急切换。
六、反洗钱方面：按规定开展客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作。在客户身份识别流程中，杜绝未按规定留存身份证明文件，登记身份基本信息，联网核查等情况。客户办理高风险业务、客户相关身份信息涉及到高风险要素的，采取了强化客户尽职调查措施和授权或审批机制。与客户建立业务关系时未留存已过期的身份证件。以客户为单位管理客户身份和交易信息。
