工行忻州分行私人银行中心以“创造价值以贡献者为本”为引领，以“三增三降三优化”为工作方向，进一步推进“大零售”战略落地深植，认真落实私人银行业务深化改革目标，全行抢抓岁末年初市场营销的黄金时期，开展“工银新春”旺季营销活动，实现了私人银行客户规模、资产总量、中间业务收入等各项指标的持续增加，取得旺季营销全省第一的好成绩。具体做法有以下几点：
一、创新考核激励机制，推动私行业务发展。 为加大全行办的力度，我行从考核和激励两方面促进各行对私人银行业务的重视，一是将私人银行客户指标纳入支行管理人员考核范畴，同时将产品余额净增指标纳入分管行长绩效合约，让分管行长研究产品，重视产品配置，达到提升客户提升资产的目的；二是在旺季营销期间实行费用预拨制，根据各行任务目标提前按户拨付，用于各行前期营销，考核期末根据任务完成情况，对超额完成的再进行奖励，对未完成任务的扣减费用；三是对营销人员按照“谁营销谁受益”的原则，客户提升外拓、产品销售均通过直通式考核按月兑现，长效的激励机制激发了全员的营销积极性，促进了私人银行业务的发展，继去年私人银行客户提升、资产净增、中间业务收入等十项指标在全省位居第一，年度系统内专业考核第一之后，今年旺季营销又名列全省第一。
二、提升财富顾问水平，推进子序列实施。忻州分行私人银行中心制定了《忻州分行财富顾问考核办法》，财富顾问包支行、包客户，分片管理，明确中心财富顾问工作职责及每日、每周的定性、定量工作，每周工作动态、业绩情况公布上墙，按周通报、按月汇总，考核结果与季度绩效直接挂钩，从而促进了中心的精细化管理与财富顾问的效能提升。同时，将财富顾问子序列作为加强专业人才队伍建设的有力抓手,以财富顾问子序列为契机，夯实管户制，强化直营直拓能力和专业服务能力，去年我行有两名财富顾问被省分行评为产品营销标兵，其中一名还同时获得余额增长优胜奖。
三、创新培训方式，提升服务能力。 一是财富顾问持续开展面向支行的“进支行、入网点”的送教上门培训工作，针对各支行私人银行业务发展情况制作“一行一策”的培训课件，围绕支行、网点发展私人银行业务的短板，着重开展私人银行产品、高端客户拓展与维护等内容的培训。二是锤炼队伍，提升财顾团队直营能力，财顾一个星期中至少有三天分赴各支行面见客户，制作资产配置方案，对客户活动、服务体验进行现场回访，通过深度KYC，充分挖掘客户需求，提升服务改进空间，增加财顾与客户的粘合度。
四、完善增值服务体系，增加客户贡献。为进一步丰富我行私人银行客户增值服务内容，满足客户多种非金融需求，我行在原有的医疗问诊、艺术鉴赏、圣地祈福的基础上增加了家政服务、生日慰问等常规服务，财富顾问和客户经理一同深入客户家中，与客户进行深入的沟通和交流，开辟了客户服务与客户拓展相融合的活动模式，为实现客户直营创建了有效途径，扩大了工银私人银行的品牌影响力。同业竞争力显著提升，私人银行客户屡创新高，客户、资产稳居同业第一。
