建行常德安乡支行认真学习落实《湖南保监局关于开展人身保险治理销售乱象打击非法经营专项行动的通知》（湘保监寿险〔2018〕1 号）文件要求，防范个别保险公司人员采用不正当竞争手段抢夺客户资源造成客户体验差，防范巡点人员行为不规范，促进该行代理保险业务健康稳定发展。
一是营造健康有序的营销环境。该行在省行二次准入的合作公司内，根据上一年度保险公司综合指标择优选择合作公司。该行在业务开展期间，要求所有公司公平竞争，严禁对网点下达排他性业务指标，只允许网点和其中某一家公司开展业务合作，排挤其他公司一家独大。该行根据监管要求公平对待合作公司，发挥各公司的优势满足客户多样化的产品需求，有效提高客户满意度，营造健康有序的营销环境。
二是加强巡点人员行为规范管理。该行要求巡点人员为指定合作网点提供支持服务，同一名巡点人员同时服务的网点数量不得超过3个，一名巡点人员持续服务一个网点的期限不应短于1年。所有巡点人员着装须与该行网点人员有显著区别，并须佩戴保险公司统一徽章、名牌等标识。严禁巡点人员代行网点人员职责，包括不得代行大堂经理职责、不得进入建行网点柜台和相关系统进行业务操作等；巡点人员只负责对网点进行相关新产品的业务培训、配合网点开展沙龙活动及相关售后服务。在任何情况下，巡点人员不得单独接触客户营销产品，不得将该行网点代理人身保险客户转移至本公司个险或任何其它渠道投保；不得盗用或向第三方透露该行客户信息。
三是提升网点营销水平。该行减少一般性项目启动会和业务培训，联合重点公司在网点开展以实战和场景通关为主的现场培训。培训内容以精炼主销产品卖点、亮点，设计可操作性强的问答式营销话术，旨在提升自主营销技能，培养出一支数量多、能力强的保险专家队伍，做到“人人能开口，人人能营销”。该行着力改变以往依赖保险公司巡点人员营销的局面，逐渐过渡到自主营销，避免出现公司之间抢夺客户资源，导致客户体验差甚至造成客户流失的风险。所有保险公司摆放在该行网点的产品宣传材料，须经监管部门审批，并由保险公司总公司统一印制或经总公司授权的省级分公司统一印制，且在进入网点前应先报省行审核通过。
