工行黄冈分行强化单位结算账户管理防控风险

         

    加强源头控制。要求受理柜员要对客户提交资料的真实性、完整性、合规性进行严格初审，提高资料录入的准确性。强调开户业务尽职调查是保证客户身份、开户意愿和账户资料真实性的重要手段，是确保商业银行“与确实存在的主体（法人或自然人）”进行交易的关键，要求网点开立单位结算账户必须落实尽职调查工作，加强源头性风险把控。 

         

    严格有权人审批制度。根据《人民币单位银行结算账户综合开户操作指引》的要求，办理开户业务，柜员通过进行扫描操作时向网点运营平台发送审批请求，网点负责人（支行行长）作为账户审批责任人，要依据开户资料实物对开户业务进行审核。 

         

    强化受理网点合规操作。要求辖属各网点经办柜员在受理开户申请过程中，凡需客户签字确认事项，需由单位有权人在经办柜员与业务负责人双人目视范围内当面签字。开户申请资料必须由单位有权人本人交至受理网点经办柜员，不得由他人代为传递。受理网点应交给客户的有关资料，一律直接交单位有权人本人，并由其当面签字确认，严禁由他人代领。