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工行忻州分行强化个人理财产品风险防控

时间：2018-04-13 15:21:00  来源：银行界网  供稿单位：工行忻州分行  作者：张丽青

　　工行忻州分行在今年“严监管、去杠杆”的金融背景下，不断强化风险防控，做好各类理财产品的合规销售，确保我行金融业务稳健经营。

 
　　一是坚持投资理财产品销售的录音录像，完整客观地记录营销推介、风险提示、消费者确认和反馈等重点销售环节，规范销售行为、厘清销售责任。
 
　　二是定期开展操作风险检查，通过大数据分析，运用现场和非现场检查等方法，精准检查，精细督导，切实加强代销产品的合规管理。
 
　　三是严格要求理财经理执行客户维护过程全部通过PBMS系统与95588互动项目及融e联等渠道完成，规范联络话术和短信模板，实现过程管理系统化。
 
　　四是不断规范个人代理业务操作，确保保险和基金销售人员持证上岗。做好个人理财客户风险评估工作，向客户充分、全面提示产品风险。
 
    五是加强个人客户经理持证上岗和签订自律协议和保密承诺，做好客户信息保密工作。同时，要求客户经理做好代理销售产品“双录”工作，确保客户知情，保障服务质量。

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