工行黄冈分行为提升金融资产类中间业务，坚持“以客户为中心”，优化配置客户资产，紧跟市场，以市场变化为导向，优化营销结构，在营销中采取“抓重点产品 重过程控制”，及早部署、着力宣传、精准营销、强化服务、注重渠道联系，深入推动代理基金业务发展。为进一步提升代理基金业务的中收贡献度，该行以“四个强化”为抓手，全力发展基金销售工作。
强化思想意识，提高销售积极性。代理基金业务作为中间业务收入的主要抓手，去年整体基金销售情况呈现疲软状态，在股票市场持续低迷，股票型基金前景堪忧的背景下，货币型、保本型基金凭借稳定的收益和方便的申购赎回渐成基民新宠。该行强调近期主要推行的基金类型，分析了市场变动概况，有效了提高了该行销售人员的信心，明确了今年的销售方向，提高了和其他银行竞争客户资源的利器和法宝。
强化服务意识，做好高端客户维护和客户拓展。该行强调务必重视基础服务，为客户量身定制短期或长期投资计划，理财经理要充分利用PBMS系统加强对目标客户的梳理，跟踪服务，建立档案目录明细，建立微信、飞信群等快速传递信息的渠道，关注市场价值变化情况，加强对客户持有基金产品的组合配置，优化持有产品的结构，提醒客户及时赎回等，努力为客户做好资产保值增值的服务；同时充分发挥该行在产品、渠道方面的优势，着力吸引和挖转他行客户，从而扩大代理基金客户规模，夯实个人金融业务发展的基础。 。
强化业务培训，加强人才建设。强化与市场接轨，充分利用工行官网资讯动态的变化和NOTES通知，结合省分行营业部近期重点基金产品的相关要求，加强对重点基金的了解，对重点基金知识的“充电”。同时注重基金风险提示，准确剖析市场行情，找准产品优势和营销切入点，帮助客户加深基金产品的认识，熟练掌握基金买卖的技巧，规范营销话束；积极组织和鼓励柜员及理财经理参加相关资格考试，争取更多的人员取得相关资格认证，学习规范化的营销引导、业务操作流程。
强化宣传，建立基金客户名单，注重售前售后服务。该行通过营销人员主动宣传、营业网点分类摆放宣传资料、理财电子屏幕和网点LED信息载体，将重点基金的相关宣传信息传递至每一位目标客户，加强力度宣传来吸引客户眼球，捕捉新的目标客户。理财经理对目标客户讲解基金的收益和风险，准确剖析客户需求点，找准产品优势和营销切入点，帮助客户加深基金产品的认识。引导客户理性投资，针对客户认识度和风险承受能力提出客观、合适的建议，量身定做金融服务方案，建立购买清单台账，对客户后续跟进和服务，保持长期联系，做到持续性经营配置。
