建行孝感分行成功堵截一起冒用他人身份证开立对公账户事件

    4月8日，建设银行孝感直属支行成功堵截一起”冒用他人身份证开立对公账户”事件，及时化解了柜面业务操作风险。 4月8日9时40分左右，一中年男子张某持两个企业的开户资料到孝感分行直属支行特色业务柜台办理对公账户开户手续。柜员劳年文热情接待，通过企业信用信息公示系统查验营业执照并审查客户资料，发现经办的中年男子张某身份证信息为河北唐山人，两个营业执照注册的法人代表人为同一人余某，身份证信息为武汉市新洲人.异地人员开户立即引起了劳年文的高度警觉，经对身份证联网核查，两个营业执照同一法人余某显示身份证有效期竟然不一致。带着这些疑问，劳年文便请男子张某与”营业执照法人”余某现场视频核实一下，该男子同意现场视频，但做了几次拨打电话的动作后又说打不通。劳年文由此更为警惕，利用客户打电话间隙很隐蔽地通过前台系统查到余某预留银行的手机号码并立即电话核实，对方说没有委托任何人开公司、办理营业执照，更没有委托他人到银行开立对公账户。余某称2016年身份证遗失过，要求银行不要办理开户手续。中年张姓男子见我行员工严格询问并核实，趁我行柜员与营运主管进一步核查相关信息时逃离网点，其相关开户资料被我行截获。直属支行随后立即向分行作了报告。 建行孝感分行领导获知消息后高度重视，第一时间要求安全保卫部、公司业务部会同直属支行立即作进一步查并到公安机关报案。要求将此案例上报省分行，通报全行学习，结合案防合规警示教育，强化合规操作及业务知识培训，防范各类案件发生，促进全行业务安全、合规运营。 孝感分行安全保卫部、公司业务部和直属支行负责人立即赶到孝感市、孝南区两级行政服务中心工商注册窗口核查注册信息，了解到工商注册系统目前只能鉴别身份证真伪、不能识别身份证挂失补办等其它最新信息，导致张某用余某“遗失”身份证办理了营业执照。进一步查明事实后，相关人员迅速赶到辖区派出所报案，公安机关将张姓男子行为定性为冒用他人身份证件办理银行开户手续，并赞赏建行高度警惕、认真负责的行为。目前，案件正在侦破之中。