建行常德建设路支行认真开展信贷业务的反洗钱尽职调查工作

    随着监管部门大额罚单的纷至沓来，金融业监管机构严管重罚不再是“稻草人”而是真枪实弹了。严格的外部监管和业务健康发展的内在需求，进一步让该行充分认识到反洗钱工作的重要性，特别是信贷领域的反洗钱工作更是刻不容缓，近期该行对部分信贷客户进行反洗钱尽职调查工作，做到履职尽责，未雨绸缪。

    根据人行《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，该行按照“风险为本”的原则，对某房开贷款客户及其上、下游关联客户某工程有限公司、某建设有限公司有效开展非自然人客户的身份识别，向市分行反洗钱中心递交《非自然人客户受益所有人信息登记表》，提高受益所有人信息透明度，加强风险管理，防范复杂股权或者控制权结构导致的恐怖融资风险。

    银行对客户的了解，大多局限于客户开立账户时所提供的身份证、营业执照等资料，按照“一法四规”中所要求获取“完整的客户信息”，就需要对客户的经营状况、关联企业、资金往来等等有一个深入了解和认识，需要客户经理采取审核相关证明文件和资料，到相关部门查询客户身份信息和资料，实地查看等多种形式或渠道来进行,真正做到“了解你的客户”，只有在真正了解的基础上，才能通过蛛丝马迹发现异常，有效的防范洗钱风险。