工行邢台分行充分发挥科技优势，依托工行总行自主研发的外部欺诈风险信息系统“工银融安e信”，对转账汇款进行大数据分析，对涉嫌电信网络诈骗的交易实施自动拦截，仅2017年就堵截电信诈骗102起，帮助银行及客户避免资金损失875万元。
伴随数据和信息化技术时代，金融领域的各类欺诈风险事件不仅数量激增，且犯罪分子作案手段日趋智能化、多样化。特别是近年来，电信网络诈骗已经成为严重影响人民群众合法权益、破坏社会和谐稳定的公害，银行作为资金交易场所，如何从资金交易活动中提前捕捉发现、及时阻断拦截各类欺诈案件，是银行机构义不容辞责任，也是维护金融秩序，保障银行自身经营安全大局和客户资金安全的迫切需要。工商银行运用大数据和信息化技术，投入近百名专业研发力量，历时1年半，于2012年在国内外同业中率先研发推出了“外部欺诈风险信息系统”，实现了对外部欺诈风险的实时精准预警和有效拦截干预。该系统全面收录了来自工行内部、金融同业以及司法行政部门提供的各类风险客户和账户信息，建成了国内金融行业领先的风险黑、灰名单库和风险控制规则体系，并和全行相关业务处理系统自动对接，形成集信息采集、风险预警、监测分析和主动控制为一体的全方位外部欺诈风险管控平台，成为金融业务风险防控的第一道技术防线。特别是在防控电信诈骗方面，工商银行还完成了外部欺诈风险信息系统对涉案账户的全渠道布控，对所有通过网点、ATM、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，及时向客户进行风险提示，对电信诈骗犯罪实时自动预警，极大程度降低了电信诈骗得逞概率。
为增强社会公众对电信诈骗的防范能力，工行在外部欺诈风险信息系统的基础上，联合公安部于2016年正式推出国内首款防电信诈骗公益软件——“工银融安e信”（公益版）。用户只需要通过手机下载并登录工商银行的“融e联”APP，即可在“发现”栏目中找到“融安e信”，并免费使用该软件。该行“融安e信”系统自投产以来，仅2017年协助该行精准拦截各类诈骗风险交易102多笔，避免客户资金损失875万元；预警、拒绝信贷和票据风险资金2000万元、信用卡和私人银行风险交易800多笔，央视平安“365”栏目播放该行经验做法。另外，该行还充分利用报警监控联网平台，通过远程视频监控，对前端的警情进行分析处理，及时发现并堵截各类外部侵害事件，确保业务安全运营。
事实上，“工银融安e信”在中国银行业首次实现了对外部风险的实时预警和有效干预，各项功能和指标处于国际领先地位，广泛适用于金融、生产、服务、互联网等各类企业。这是工商银行认真落实党中央关于服务实体经济和普惠金融工作号召的一项重要举措，邢台分行将与社会各界一起共同提升外部欺诈风险管控能力，为助力社会构筑反欺诈防线体系建设贡献力量。
