近日,工行邢台邢煤支行客户经理发现一客户卡上有十几万活期存款好久未动,为此,该行客户经理走访了该客户,在与客户聊天过程中得知客户在行外有一笔资金,因客户感觉银行定期存款利息低,一直在寻找投资渠道。该行客户经理通过对以往客户的投资理财经验对该客户进行理财分析,并为客户推荐了工行保本理财产品,详细介绍工行金融产品优势,该客户对工行保本理财十分认可,当即决定购买工行保本理财产品。次日客户又转入50万元购买了工行保本理财产品,原来的十几万活期存款为客户升级为节节高二号。
该行客户经理以优质的服务和熟练全面的金融业务知识,为客户提供满意的理财需求,真正做到了“以客户为中心”,从客户角度出发,充分让客户了解产品的特点优势及存在的风险,赢得了客户信任。
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