建行娄底分行营业部成功堵截一起买卖银行卡案件

    2018年3月27日，一位年纪较大的女性客户进入建行娄底市分行营业部大厅取号，大堂工作人员询问客户需求，客户告知想要开户，大堂工作工作人员引导客户至智慧柜员机自助开户，在开户过程中，工作人员发现该客户在回答办卡用途，是谁使用，手机号码是否为本人使用问题时有明显的支支吾吾，前言不搭后语，根本无法顺畅沟通的情况，除此之外，客户拿出一张小纸条递给工作人员，上面写着“开通网银盾和手机银行”，这一现象引起了工作人员的警惕，工作人员暂停客户的开户流程，详细了解客户信息，经过长时间的沟通发现，该客户为1955年生人，不会说普通话，居住在农村，文化程度偏低，只说开户是自己用来存钱，在工作人员问到为何要开通网上银行时客户明显不知道网银盾是何物也不具备使用网上银行的条件，在工作人员向客户表明开通电子银行若使用不当可能产生的风险后客户持身份证离开网点，但是15分钟后客户又重新回到网点，态度变得非常强硬，说自己只要有需要就可以开通网银盾和手机银行，如果出了问题自己负责并拒绝向工作人员说明开通网银盾的原因和用途，大堂工作人员通过客户表现出来的种种现象意识到这可能是一起买卖银行卡事件，将客户请到理财室，耐心详细的向客户解释说明现在实施的账户制度，提示客户账户只能给自己使用，如果存在出租、出售等现象，相关人员将会承担一系列的法律责任且客户开通电子产品可能为自身及社会带来极大的风险。