广东工行平安金融建设卓有成效 2017年堵截电信网络诈骗超3.5亿元

    近日，广东各地公安机关相继举办打击治理电信网络新型违法犯罪宣传活动及涉案资金返还仪式，集中向受害群众、企事业单位返还涉案资金。工行广东省分行及辖内各级机构纷纷应邀出席相关活动，向市民群众、媒体介绍该行在防范打击电信网络诈骗方面的经验和成绩。据广东工行相关负责人介绍，该行近年来充分发挥科技优势，积极运用工行自主开发的外部欺诈风险信息系统“工银融安e信”对转账汇款进行大数据分析，对涉嫌电信网络诈骗的交易实施自动拦截，仅2017年就堵截电信网络诈骗11357笔，堵截金额超3.5亿元；同时积极配合公安机关及时返还受骗事主资金380余笔，返还金额3400多万元，其中单笔返还最大金额超2000万元，该行平安金融创建成效多次受到各级政府、监管部门和群众的肯定与表扬。

    该负责人表示，近年来广东工行不断加强与各地公安机关、监管部门以及其他金融机构的合作联动，以进一步提高打击电信网络诈骗的精确性、力度和效率。2016年9月广东省各地反欺诈中心陆续成立以来，该行辖内各级机构共抽调熟悉支付结算、银行运营业务及流程的专业人员40余人入驻当地反欺诈中心，截至2017年末，该行入驻反诈中心人员协助公安机关累计查询银行卡30257张，占全部查询数量的20%；止付银行卡数量14115张，占所有止付数的25%；止付金额2.17亿元，占所有止付金额近30%，上述三项占比均居同业首位，有力配合公安机关遏制了电信诈骗犯罪的蔓延。如2018年1月22日，工行驻茂名公安局反诈骗中心人员协同工行茂名河东支行工作人员通过警银联动快速反应机制成功止付2000万元疑似诈骗涉案资金，这是截至目前全省反诈中心堵截的单笔数额最大的涉案资金，为事主避免了巨额财产损失，也得到公安机关的高度肯定。

    与此同时，广东工行在行内大力开展各类反电信诈骗和防范风险事件的教育培训，有效提高网点负责人、前台柜员、大堂经理和网点保安人员的安全防范意识和外部欺诈风险事件处置能力，加强对网点营业大厅和ATM巡查力度，做到在客户办理汇款转账业务时多一个心眼、多一句询问，主动向客户宣传防范电信诈骗知识，千方百计保护客户资金和人身安全。如2017年3月份，汕尾工行一网点来了3名人员等待办理业务，其中1名女孩神色紧张，不停地环顾四周，像在寻找什么，这一反常举动引起了大堂经理的关注。果然这名女孩在办业务时偷偷将一张写着“我是被逼的，救我”的纸条交给大堂经理。该大堂经理快速应变，一方面以流程复杂、需要核实信息等为由故意拖延业务办理时间，并主动与女孩聊天缓解其紧张情绪；另一方面及时暗中报警，同时巧妙通知保安和其他工作人员监控好随行的两名人员以及门口外围环境，并迅速对现场客户进行分流保持安全距离，避免发生意外。数分钟后，当地派出所民警迅速赶到现场控制了2名嫌疑人。经询问后得知，该女孩被传销团伙囚禁了数天，这次找理由到银行办业务才有机会求救。女孩被解救后十分激动，多次向大堂经理致谢，网点现场也响起了热烈的掌声。