3月13日下午，工商银行鹰潭双水坑支行邀约了10名客户进行人保寿险产品推荐。现场反响热烈，共出单2笔“百万畅行”，超过了预期效果。
代理保险销售是中间业务创收的主要来源之一，也是旺季争揽客户行外资金的利器。为做好2018年“开门红”代理保险营销工作，工商银行鹰潭双水坑支行提前部署，有的放矢，加强联动，细化过程管理，推动和扩大旺季代理保险销售。
未雨绸缪，及早谋划。旺季保险到账资金多，为做好资金承接工作，该支行积极谋划开门红代理保险营销工作。一是准确定位目标客户。在通过数据分析筛选出到期客户基础上，再对照全辖持有保险产品客户清单，联系10家合作保险公司客服详询各款产品信息，进一步确定可提前退保客户，并通过精准营销将目标客户派发至网点理财经理。二是开展产品预热培训。通过联络合作保险公司，了解掌握“开门红”各家保险产品信息，并邀约重点保险公司进行网点晨夕会产品宣传讲解。三是引导网点提前预约。理财经理在为客户做好满期提醒、提前退保等售后服务的同时，主动介绍“开门红”产品，并提前做好证件上传、资金归集等准备工作。
细化管理，有效引导。该支行细化日常管理工作，加强对网点日常营销的有效指引。一是紧跟分行指挥棒，每日更新在售产品信息、剩余额度及营销策略，确保理财经理人人知晓；二是提示网点在做好满期到账资金承接的基础上，运用行外吸金产品营销策略，利用较高收益保险产品挖转他行定期、理财到期资金；三是加强过程管控，在每日网点任务完成情况通报中，附加该旬各网点保险到账资金额度、所涉及保险公司及具体产品，督促网点及时联络目标客户，提升到期资金承接率。
行司联动，助力网点。旺季期间，该支行加强与重点保险公司的紧密合作，携手共促支行网点旺季营销。一是制定合作方案，分解目标任务，严厉奖惩措施，明确旺季保费规模纳入旺季储蓄存款时点与日均净增考核等利好政策。二是因势利导，服务网点。针对销售领先网点，该行联手保险公司做好重点客户追踪、资产配置等辅助工作。三是线上互动，及时总结。根据网点营销实况不断反思总结，并通过业务交流微信群分享重点产品信息、营销策略、服务话术、优秀案例，鼓励网点实时出单晒业绩，营造旺季热销的营销氛围。
