近年来，工行唐山乐亭支行认真贯彻落实“风险为本”监管要求，坚持以反洗钱体制机制创新为着力点，加快推动客户信息维护，持续提升可疑交易报告质量，有效强化反洗钱监督检查，切实抓好反洗钱队伍建设。近期，在人民银行反洗钱工作考核中，工行唐山乐亭支行被评为A级机构。
一、加强组织领导。该行反洗钱工作在县人民银行和市分行反洗钱监控中心的双重领导下开展工作。成立了以行长为组长、主管副行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，反洗钱领导小组根据业务需要及时调整。反洗钱工作办公室设在支行办公室，负责日常工作的组织协调。为真正把反洗钱工作落到实处，该行制定了反洗钱工作岗位责任制。支行设置了反洗钱工作联络员，各部室（网点）设置了兼职反洗钱工作岗位，由各部室（网点）负责人兼职反洗钱岗。明确了各部门反洗钱岗应履行的职责。建立了报告制度，严格根据市行反洗钱监控中心下发的可疑交易甄别清单进行甄别，发现可疑交易及时上报上级行和人民银行。
二、完善工作机制。该行根据中华人民共和国《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》、《个人存款实名制规定》等，建立了本行的反洗钱工作管理机制，建立了反洗钱履职考核机制，和违反反洗钱规定的处罚机制，并根据人民银行及上级行相关规定及时调整修改。各部室（网点）对其办理的业务按职责进行检测、监督。反洗钱兼职人员和反洗钱联系人员，均有多年的业务一线工作经验和反洗钱工作经验，具有助理经济师以上资格，并充分发挥作用，做到了解客户、了解业务、准确识别和发现可疑交易。
三、强化宣传培训。2017年，该行以柜面宣传与走出网点走向社会相结合的方式开展反洗钱宣传活动。通过柜台内设置反洗钱咨询台，电子显示屏滚动播放宣传内容，通告栏摆放宣传折页、张贴宣传海报，营业大厅外悬挂宣传条幅等方式开展多形式宣传。各网点长期设有反洗钱咨询台,接待客户 270余人次，通过柜台外电子屏宣传2次，时间达70余天、摆放宣传折页350余份、张贴宣传海报2次，走出柜台到社会宣传4次，出动人员25余人次，厅堂微沙龙6次，发放宣传资料830余份，收到较好效果,提高客户和社会公众反洗钱意识和认知度。每季组织网点人员和相关反洗钱人员进行反洗钱培训一次，2017年，共集中培训5次，参加培训人员达199人次。通过培训，使兼职反洗钱人员和前台业务操作人员熟知反洗钱工作流程，提高了准确甄别可疑交易的能力，进一步提升了反洗钱意识和反洗钱工作能力。
