渠道部在柜面与渠道运营检查中，发现双录管理工作存在风险隐患。为切实保障消费者权益，防范监管处罚，进一步明确双录管理的各岗位职责与操作流程、录制文件的监控与管理，编制了2018年第3期《渠道运营风险提示》-“关于进一步加强双录管理的提示”。风险提示详细指出柜面存在的问题、风险点、执行措施及处罚办法。
营业机构销售理财产品实施“双录”是保护金融消费者权益的重要举措。2017年，根据《中国银监会湖南监管局办公室关于开展销售专区“双录”实施情况专项评估检查的通知》，常德银监分局对我行部分网点实施了检查，检查也发现了很多问题。从当前监管层释放的信号来看，今后检查力度更大，处罚更严。所以各网点要引起高度重视，加大“双录”工作宣传力度，规范理财产品销售行为，充分保证客户在购买金融产品时的知情权、选择权、公平交易权等合法权益。
严格按制度进行双录操作，并加强检查监督，避免外部监管处罚。
为严格管理理财销售专区与双录，渠道部明确了三项工作要求。一是全面自查，落实整改。自风险提示下发之日起，各营业机构对2017年-2018年柜面渠道销售的个人类投资理财产品与“双录”文件进行一一匹配，开展全面自查，落实问题整改。二是明确专人负责，切实履职。营业网点要指定专人负责 “双录”管理，每日检查“双录”缓存机的开启、运行、使用、数据保存、维护、检查等，发现问题及时解决，同时留存“双录”工作相关检查记录。切实保证录音录像质量，确保影音资料及时归档，不缺失。录像中应可明确辨别银行员工和消费者面部特征、消费者签字环节，录音应可明确辨别员工和消费者语言表述。三是加强监督检查，严肃问责。各网点要加强销售专区录音录像工作开展情况的检查，至少保证每月一次，营运主管应不定期抽查。市分行每季开展一次现场检查，半年覆盖所有网点。检查主要查看网点缓存机开机状态和“双录”文件上传状态，调阅“双录”文件，查看质量是否符合要求等。 检查发现类似问题，按屡查屡犯问题纳入考核并按积分标准顶格处理。
柜面与渠道运营检查主要目的是为能及时发现风险隐患、及时发现问题进行指导、规范员工操作行为，防微杜渐。其深远意义是提升员工合规意识，提升网点内控管理水平，夯实全行“双基”管理，坚守“合规是底线、安全是保障”的经营宗旨。
