邮储银行上饶市分行全面提升柜面风控水平

    邮储银行上饶市分行高度重视洗钱风险提示工作，按照相关文件精神，要求各经营单位进一步加强对客户身份信息的识别工作，提高风险防范水平。

    关注客户账户变更等情况。加强对账户开立流程的管理，认真落实账户实名制和客户身份识别要求，确保账户开户的资料、联网核查记录真实完整，对于无合理理由的异常开户行为严加审查，必要时拒绝开户，同时，进一步完善反洗钱风险评估及客户分类制度，及时有效落实对客户身份的持续识别和审核，并采取有效的风险防控措施识别高风险客户及其异常交易行为。

    加强可疑行为的识别和调查。反洗钱岗结合网点尽职调查情况，认真分析交易明细，了解客户的异常交易特征。针对重点人及其银行账号要进行重点监测，对其交易为短时间内资金快进快出，过渡性特征明显，且几乎为网银和ATM交易且多为敏感国家或高风险地区发生交易往来，发现有此异常交易的，予以阻止，并作为可疑交易立即向当地公安机关、当地人行和上级机构上报。