工行忻州岢岚支行抓住岁末年终各单位集中发放工资、奖金、津贴、福利等时机，紧盯客户“钱包鼓足”营销契机，采取多项措施拓展新客户，挖掘他行客户，巩固存量客户，积极开展个人理财产品旺季营销，旺季期间，保本理财产品成为市场最畅销的产品之一，有效提升个人理财产品市场竞争力。
一、加强学习培训，强化组织推动。利用晨会、夕会时间由分管行长、理财客户经理组织员工开展学习培训，要求员工对近期发行的各款个人理财产品的期限、年化收益率、风险度等进行全面了解，熟悉掌握各期理财产品的卖点，确保为理财产品的顺利营销夯实基础。
二、加大宣传力度，提高产品声誉。以网点为宣传主阵地，开展多层次的宣传。充分利用LED显示屏、微信、短信、上门走访等方式，对我行个人理财产品进行多层次、多渠道宣传，提高客户对我行个人理财产品的认知度。网点告示栏及时公布每期发行的重点理财产品，以款式多样的产品、灵活的期限、较高的收益率吸引、争揽优质客户。
三、做好引导服务，提高营销成功率。充分发挥大堂经理网点引导服务客户作用，精准识别目标和潜力客户，及时发掘客户需求，适时向客户推介理财产品。同时，客户经理做好“包户”客户理财产品到期提醒和续购工作，帮助客户分析投资收益，配置合适的理财产品，充分提高客户收益，提高营销理财产品的成功率。
四、全力实施营销，实现产品渗透。充分利用个人客户营销系统，梳理并锁定目标客户，全力做好个人理财产品的营销。引导和鼓励客户通过网上银行、自助机具等渠道自助购买个人理财产品，并做好客户到期资金的提醒和承接，确保客户资金在行内循环，实现理财产品与储蓄存款的良性互动，有效推动个人理财产品销售额和储蓄存款的互动增长。
五、加强风险防控，坚持合规销售。提高个人客户经理合规发展业务的意识，客户经理在向客户营销理财产品时坚持做到合规销售。同时，做好产品营销风险的防范，客户购买理财产品时，坚持做好客户风险承受能力评估以及双录工作，按照风险匹配的原则，做到“将合适的产品营销给合适的客户”，做到为客户负责，为产品负责，为工行信誉负责，切实推动个人理财业务健康发展。
