邮储银行抚州市分行做好内控管理 为旺季业务发展保驾护航

　　领导带头，责任环环相扣。内控管理始终是该行重点工作，该行在业务发展的同时始终高度重视内控工作，紧紧围绕“强内控、促合规、防风险、提能力、保发展”的经营管理理念，把内控合规管理贯穿于工作决策与执行的全过程，各级行领导把“一岗双责”落实到业务发展和经营管理的全过程。同时，为确保案件防控工作得到有效落实，遏制和预防各类案件，促进依法合规经营，防范和化解金融风险，实现各项业务经营稳健发展，该行行长和各县（区）支行和各部门负责人签订《中国邮政储蓄银行抚州市分行2018年案件防控责任书》，将各县（区）支行和部门负责人作为案防工作第一责任人，把内控合规管理职责化、制度化，从操作层强化“程序至上、规范操作”意识，强化规章制度执行力，形成自上而下全面风险防控机制。

 

　　督促检查，压力层层落实。春节期间是业务发展的旺季，也是案件防控的关键节点。该行通过开展“拉网式”明察、“随机式”抽查等方式加强对网点旺季期间的安全检查，以查促改，以检查的方式督促网点做好案件防控工作，全面提高内控合规工作实效性。并加大检查频率，充分利用节假日开展涵盖全部业务领域的检查，不留内控合规管理空白区，全力发现存在的风险点，转早抓小，确保安全生产。该行要求各级行要按照“四四管理法”的要求，切实做好资产管控工作、做足日常风险管理检查监督，做细问题整改情况“回头查”，并加大存在问题处罚力度，增强内控管理实效性。此外，该行还通过开展片区交叉检查、现场检查与非现场检查相结合的方式，对储蓄、理财、信贷等业务的操作风险进行专项检查，提升检查质量，促进各业务条线自我规范、合规经营。

 

    队伍建设，安全个个参与。该行根据全分行业务特点以及监管机构要求，在全分行合理安排制定全年案件风险排查的范围和内容计划，并组织开展旺季专项检查，要求各级机构严格按照“内容整合、数量精简、均衡覆盖”的原则，统筹编制本级机构年度现场检查计划，以问题为导向，兼顾重要性、前瞻性和时效性，确保检查科学有效。另外，该行着重加强加强道德风险防控，要求各支行以员工思想、行为动态分析为切入点，有针对性地开展内控案防教育，重点通过“每周一学”和定期组织员工学习上级行下发的风险提示方式，加强员工警示教育，规范员工业务操作行为，提高员工执行规章制度的自觉性和风险防范意识。与此同时，该行通过员工行为排查、员工家访等方式，了解员工八小时以外的业务时间，及时掌握员工的思想、行为动态，多角度、多形式的抓好人员管理，从而确保旺季各项业务安全稳健发展。