为贯彻双基管理和案件防控措施，夯实内控管理水平，渠道与运营管理部制定了2018年柜面与渠道运营检查计划。检查目标是加强柜面关键风险防控，持续推进营业机构会计基础工作等级管理及会计标杆网点创建，做好主要经营业务审计自查及问题整改，确保不发生案件和重大违规、重大责任事故。
突出重点，严格考核。梳理近两年会计检查中的屡查屡犯问题，建立台账。在2018年柜面与渠道运营检查中突出检查重点，针对屡查屡犯问题严格考核，坚决按积分处罚条例孰高原则积分。
加强督导与检查，采取多种检查方式。为充分发现柜面风险隐患，进行全面排查，全年将采取现场检查、非现场检查、专项检查、“飞行”检查等多种检查方式。
根据总行近期下发的现金、上门收送款、自助设备、单证等多项新实施细则组织一季度专项检查1次，针对现金、单证、印章及重要物品管理、柜面员工禁止行为及双录管理等部位的专项检查。二、三、四季度组织全面检查各1次。每半年对所辖营业机构和上级行要求的检查内容覆盖面100%。
非现场检查与二、三、四季度全面检查合并进行。分三个项目检查：账户管理、内部账挂账、岗位清理。每个项目开展一次检查，单独形成检查报告。
全年组织1次会计等级验收和“标杆网点”创建专项检查，专项检查和三、四季度全面检查合并进行。专项检查将重点检查每期《渠道与运营工作风险点提示》的风险隐患、屡查屡犯问题、前阶段所有问题的整改情况，旨在对所有问题整改的复查及全年会计基础工作的验收检查。
适时组织“飞行”检查，市分行定期不定期对营业机构组织“飞行”检查，“飞行”检查不限于法定节假日。全年组织不少于3次，所有营业机构至少覆盖一次。
检辅结合，跟踪整改，确保问题整改到位。检查与辅导相结合，检查人员要对被查机构及时进行指导，对检查中发现的问题，能够当时指导整改的，要立即采取措施整改。对于共性问题可以组织被查机构相关人员学习相关制度、流程，规范作业行为。各行要指定专人跟踪整改落实情况，被查行主管领导、营业网点负责人要紧抓整改，不仅要纠正自身存在的问题，还要举一反三，深挖根源，采取有力措施，从根本上解决问题，确保整改工作到位，决不允许同类问题屡查屡犯，此查彼犯。
