建行常德安乡支行以客户身份识别为抓手强化反洗钱管理

    建行常德安乡支行组织员工认真学习落实《中国人民银行长沙中心支行转发中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，以客户身份识别为抓手强化反洗钱管理。

    一是加强客户身份识别基础性工作。该行将客户身份识别作为一项基础性工作，落实反洗钱风险防控“第一道防线”的责任。该行认真组织员工学习近年来人民银行反洗钱考核评级和现场检查通报，特别是深刻吸取个别机构在客户身份识别方面存在问题而成为反洗钱监管处罚的教训，该行领导班子高度重视，强化管理，并严格执行《通知》要求，进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性，切实防范合规风险。

    二是提高客户身份识别质量。该行主动作为，提升反洗钱义务机构客户身份识别工作有效性，加强对非自然人客户的身份识别，了解其业务性质、股权（控制权）结构，了解受益所有人信息以及信息变更等情况，并妥善保存相关资料，防范复杂股权或者控制权结构导致的风险；加强特定业务关系中客户的身份识别措施，对新建立业务关系客户，有效开展客户身份识别，切实提高客户身份识别工作质量。

    三是防范洗钱风险。该行营业网点利用晨会、夕会，将《通知》规定培训到每一位员工，确保相关人员正确全面理解、严格落实《通知》要求。柜员、客户经理等相关岗位人员在履行客户身份识别过程中，宣传《通知》要求，并做好客户的解释与沟通工作，避免声誉风险。该行开展客户身份识别及排查工作，采取必要的风险控制措施，有效落实各项监管要求，切实提高了客户身份识别工作质量。