为防范和化解大额资金存取过程中的风险，保护工商银行和客户资金安全，近日，工商银行鹰潭分行按照总省行《关于做好近期案件风险防控工作的通知》文件要求，找准着力点，细化措施，狠抓落实。
组织学习，提高识别风险能力。为提高相关人员识别风险的能力，该行组织相关部门人员，基层网点柜员学习存单真伪的识别方法。从人民币符号、编号排列规则，横线、水印、社微标识、纸质手感等方面介绍了真伪存单的不同之处，并进行了现场演示，加深了学习人员的印象。
完善制度，堵塞业务操作漏洞。该行根据上级行的规章制度，结合自身实际修订了《鹰潭分行存取业务实施细则》，绘制了操作流程图，对风险点进行重点提示，并把上级行相关制度印刷成册，下发到基层支行供学习。要求所有员工提高对大额存取风险的认识，严格按照制度和操作流程办理业务，做好存单真伪的辨别工作，发现风险，立即上报。
全面排查，防范化解相关风险。该行加大对异地大额存取款业务、外省籍人员大额存取款业务及个人客户无正常原因频繁开销户和销户的关注和排查，加强监测和对账管理，及早发现和有效处置潜在风险。对已发生的大额存取业务进行再次排查，认真核查每笔业务的存款来源、提前支取原因、代理人与储户的关系、签字及证件留存是否符合要求等，对支取存款存单的真实性逐一甄别，对可能存在的异常情况进一步调查落实，确保化解风险，保护工商银行和客户的资金安全。
加强内控，规范印章重空管理。该行切实履行职责，主动加强内控管理，按要求频次查库，确保印章保管、使用、交接规范，重要空白凭证领取、保管、使用、销号符合要求。把大额取款审批和登记备案制度落到实处，使其充分发挥有案可查和防范风险的作用。同时，专业部门也积极发挥管理、监督作用，通过上下联动形成合力，提高了识别、化解大额存取风险的能力。
制订预案，提高处理风险能力。为及时处理可能出现的大额存取风险，该行制订了《鹰潭分行存取业务风险处理应急预案》，明确了领导组织、处理权限、上报路径、处理方式、责任追究等，提高了处理风险的时效性和有效性，确保能在最短时间内化解风险。
