工行淮安分行强化管理有效防控贵金属风险

    一直以来，淮安分行在着力贵金属实物类、交易类、积存类产品营销同时，不断加强贵金属规范操作引导与风险防范管理，在确保贵金属业务营销市场持续快速推进的同时，积极采取措施有效防范贵金属销售和管理过程中道德风险和操作风险，从业以来未发生差错、事故和案件。 

    反洗钱常态化。一是重申贵金属反洗钱有关规定，要求各支行、网点严格执行贵金属反洗钱规定和大额报备制度，警钟长鸣，防患于末然。二是根据贵金属相关业务制度和管理办法制定贵金属业务检查提纲，对部分支行、网点贵金属实物业务反洗钱执行情况进行抽查。三是开展贵金属“双录”交易执行情况电话调查，确保网点主任、网点柜员知晓贵金属“双录”交易代码和风险揭示内容。四是对“5686”交易风险通过微信、内网邮箱进行提醒，对集中销售活动中代销实物产品销售、客户交接、登记簿管理等相关问题进行风险揭示。 

    盘点实物库存。一是自营实物产品由运行管理部门按月、季对现金中心库房、实物销售网点的实物库存进行定期、不定期盘点清查，确保表外帐与贵金属实物核对一致。二是对代销企业的贵金属实物产品，做好实物产品交接、入库、销售网点登记和调拨管理，严格执行“5858”、“5686”交易风险控制管理，每一款重点产品、极致单品销售期结束均与代销企业、销售网点、分行库存、产品销售明细进行全面帐实核对，确保已售产品、库存产品与发货产品无错漏。 

    定期进行清理。一是通过定期清理分行中心库、销售网点实物库存情况，及时对网点停售、退出、磨损贵金属实物产品进行清理上收分行中心库，积极联系停售、退出、磨损产品的上交并实时进行帐务处理。二是加强贵金属实物样品、仿真品征订、展示管理，及时将实物样品、仿真品配发至辖内网点并严格交接签收手续，定期清理仿真品展示柜，对已退出、停售产品仿真品及时进行清理收回。三是加强宣传折页、宣传海报的张贴管理，要求网点及时展示贵金属实物新产品、重点产品、极致单品的宣传资料，对过期产品、停售产品的宣传资料一律清理销毁，避免误导客户。