建行常德安乡支行着力防范盗用理财产品名义违法犯罪行为

    一是强化理财产品发行和登记管理。该行发售理财产品时，严格按要求时间点及时、准确进行申报和发行登记管理。营业大厅个人客户经理及理财经办人员在销售宣传文本中公布所售产品在“全国银行业理财信息登记系统”的产品登记编码，并在销售过程中对客户进行提示，未在“全国银行业理财信息登记系统”申报登记的产品，该行坚持一律不得对个人客户发售。

 

    二是强化销售理财产品须在销售专区内办理。该行加强会议室、办公室和营业场所的安全管理，严防犯罪分子利用。营业场所设立了明显标识的理财产品销售专区。客户到该行营业场所购买理财产品时，该行在满足双录要求的理财销售专区为其办理，防范出现“飞单”或盗用理财产品名义非法经营等行为。网点向客户销售理财产品过程中，认真落实对销售过程录音录像的双录要求。

 

    三是强化客户尽职调查和身份证明审核。该行在单位客户销售理财产品前，要求客户在本行开立结算账户，并保证账户状态正常、款项足额。该行认真落实单位客户购买理财产品的账户应为基本存款账户或一般存款账户，不允许使用临时账户。该行向单位客户销售理财产品过程中，认真审核单位的营业执照等注册登记文件、单位法人的身份证件、授权代理人的身份证件等，校验原件，留存复印件，有效防范盗用建行理财产品名义的违法犯罪行为发生。