邮储银行上饶县支行从规范操作开始落实反洗钱工作

    近日，邮政储蓄银行上饶县支行组织全体员工开展了反洗钱业务实践操作培训，本次培训的主要内容当前经济形势下的洗钱行为和日益严重的监管考核背景下，基层网点如何合规有效的开展反洗钱工作。

    建立相关登记簿。根据监管要求执行的反洗钱制度，该行制定了六项登记簿和二项记录内容，为基层执行反洗钱制度设定了框架，保障了合规经营的需求。

    规范现场操作方法。如何划分客户风险等级？如何识别客户身份信息？怎样区分正常和涉洗钱的大额交易？怎么进行尽职调查？对可疑交易应如何进行有效监控？五问的解答为基层设立了程序化操作实践。

    持续进行宣传。该行包括不限于反洗钱宣传月的宣传，客户等待区的电视做到长期播放反洗钱内容，潜移默化中提升了客户对反洗钱的认知，能说出一些洗钱行为，也为基层开展反洗钱尽职调查提供了便利。

    该行长期坚持合规经营，在工作中发现洗钱行为及时上报监管部门和公安机关，得到相关部门的大力肯定，也为当地规范金融行为提供了榜样。