今年以来，工商银行鹰潭分行高度重视反洗钱工作，在继续做好反洗钱工作组织和管理基础上，积极采取四项措施，从紧随业务发展形势、细致安排布署等方面入手，全力推进反洗钱工作向纵深发展。
一是加强反洗钱内控制度管理。年初,该行对各专业反洗钱小组成员及反洗钱岗位操作人员进行了全面梳理，并重新制定了各专业反洗钱岗位职责，明确部门间的分工和工作职责，梳理反洗钱识别、筛选、协查、跟进、汇报、会议讨论、上报等工作流程，进一步完善反洗钱内控管理机制，使全行反洗钱工作做到有章可循、有序可依，并通过专人专管、责任落实到人，不断提高全行反洗钱协作和联动能力，有效确保了反洗钱工作开展的质量和效率。
二是加强反洗钱数据报送管理。该行按照反洗钱工作要求，严格督促各网点对风险监测系统的返传数据内容逐日、逐笔地进行认真甄别和补录，同时要求严格履行客户尽职调查义务，及时发现异常情况，为反洗钱实施打好扎实基础。为了提高反洗钱数据报送质量，指定专人每日跟踪检查网点对反洗钱系统数据的处理完成情况，并及时对漏报、错报等问题进行通报和督促改正。
三是加强电子银行反洗钱识别管理。随着电子银行业务品牌和影响力的不断扩大，网上银行的业务交易量与客户规模快速增长，也为反洗钱工作开展带来新的挑战和课题。为进一步有效防范网上银行洗钱风险，该行采取对客户注册、证书管理、支付授权、往来交易等风险点进行重点监控的手段，对于出现网上交易异常、资金往来频繁等情况，及时联系收付款人、了解其交易事由、调查其身份资料和全面进行甄别核实，从中筛选出需重点关注客户再进行细致的分析和跟进，丰富和完善关注客户的活动信息和身份资料，通过有针对性的识别研究和制定具体措施，对网上银行业务不断进行及时监控，确保了新形势下反洗钱工作的有效开展。
四是加强反洗钱业务培训管理。该行坚持开展定期和不定期的学习培训工作，认真组织员工学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《反洗钱工作手册》、《银行保密法》等规章制度和管理办法，并通过集中授课、以会代训、收看视频、以查促管等手段，开展反洗钱知识培训，教育员工严格落实反洗钱各项业务要求。全年自行组织和组织参加总、省行反洗钱知识培训共8次，累计培训560余人。通过学习和培训，进一步增强了员工反洗钱意识和反洗钱业务操作技能，为反洗钱工作开展奠定良好基础。
