工商银行大同分行借力审核验收 有效提升网点风险分级管理水平

    一是高度重视，重点推进。领导高度重视D类网点退出验收工作，分管行领导召集运行管理、内控合规、监察、个人金融业务、结算与现金管理、电子银行等部门负责人在市分行会议室就D类网点验收工作进行了安排部署，要求运行管理部牵头、其他部室配合，从日常基础工作抓起，对照评价指标进行精细化分析，补齐业务短板，认真落实管理责任，有效管控网点运营风险，全面落实网点分级管理评价验收工作，促进网点运营风险分级评价水平的稳步提高。 

 

    二是组织有序，严格验收。验收小组采取现场检查、非现场调阅监控、调阅影像资料、调研访谈，外部评价等形式，对网点发展理念转变、合规文化塑造、基础管理夯实等方面进行检查，网点对风险诊断报告内容得到了有效落实，借助市分行定期下发的运管专业重要指标周通报，针对网点存在的弱项指标进行强化管理，每月召开案防分析会，对“十大风险点”和《员工违规行为处理规定》等进行了重点学习，杜绝屡查屡犯现象的发生，各项指标完成较好，网点治理成效明显。 

 

    三是跟踪管理，管控风险。采取“走下去、请进来”实现对高风险网点的精准帮扶，采取“一点一策”做好高风险网点风险诊断工作，制定针对性管理措施，积极落实整改，有效落实分级管理责任，通过加强高风险业务、重点业务、关键领域和薄弱环节的监督检查力度，从而实现检查风险暴露水平和风险柜员占比双降，持续提升网点风险管控能力。此外，通过对网点运营风险评级持续保持在A、B类的网点，以及风险治理效果明显的网点，总结经验、全面推广、逐级反馈、详细报告，网点风险管控能力得以提高。

 

    四是树立典型、正面引领。不断完善分级管理机制，实施对高风险网点的联合诊断和跟踪督导，对于连续两期以上的高风险网点，启动约谈问责机制，加大督办力度；做好优质高效网点引领示范工作，对内部管理优良、或者治理效果明显的网点，开展评比竞赛、调研总结经验，树立先进榜样，强化正面引领，推动网点风险分级管理工作全面提升。同时，以“学规定、守纪律、防风险、保安全、促发展”的学习教育活动为契机，持续加强重点领域和关键环节的管控，进一步提升网点风险分级管理水平。