截止到11月30日，同心路支行基金定投客户新增146户，计划完成率103.15%排名全市第二，提前一个月完成全年基金定投客户新增。成绩的背后是同心路建行人努力不懈的工作，对集体荣誉的珍视。
就在三个月前，当时支行的新增基金定投客户还只有4户，计划完成率只有2.83%。虽然大家急切的想改变这一现状，但却始终没有找到问题的解决方法。针对这一情况，支行立即组织召开职工大会，共同商讨问题的对策。在会上，大家畅所欲言，从各自所在的不同岗位进行分析，总结归纳了影响新增基金定投客户的三个主要原因：
一、缺乏对基金产品的了解认识。不了解我行基金产品的优势特色，没有合适的产品向客户营销。
二、目标客户的识别度不够。对客户的潜在需求挖掘不充分，没有深入了解客户的理财需求与风险偏好。
三、大堂与柜面岗位间的联动营销不足。客户的产品体验不连贯人员间缺少配合，在业务高峰期或业务交接时转介绍不到位。
针对这些存在的问题，支行强化了产品知识学习，完善了服务细节管理。以支行领导班子牵头，分管行长改进督促，全员积极开展客户营销比拼。以问题为突破口，赶超落实营销成果，从三个方面扎实做好基金定投客户新增工作。
一、有针对性的学习我行基金产品。利用每天下班后的半个小时，全员开展基金产品知识学习，重点了解掌握我行建信基金旗下的货币型、债券型、混合型基金产品，并借助我行速盈和FOF首发基金等产品活动，以更专业的业务知识，更专注的营销话术，做好与客户的产品营销介绍。
二、用好大堂平板与新一代系统的弹屏提示功能。当客户进入网点后，借助大堂平板和新一代系统的辅助营销功能，快速识别出潜在客户。根据客户的理财预期收益与风险承受能力，向客户营销其合适的产品。重点做好对客户投资习惯的培养，建立客户的长期理财计划。在新增客户基金定投需求的同时，提示其注意防范风险，合理的可持续的规划理财。
三、开展岗位联动练习提升服务衔接。以大堂经理为营销服务核心，各岗位在联动营销时，通过语音呼叫、手势指引、信息传递等不同方式做好客户的转介绍衔接。单一岗位营销不到位或营销时间不够时，及时开展好岗位间的联动配合。通过一次、二次乃至三次的层次营销服务体系，补充和完善营销工作中的不足。对客户的疑惑及时做出解答，对不能立即予以答复的问题，留下联系方式做好回访工作，在客户心中树立起服务营销的品牌。
在接下来的工作中，支行将持续做好基金定投客户的新增工作。并结合网点发展转型中存在的不足问题及时进行整改，以良好的精神风貌，团结一心相互帮助，实现全员的共同进步。
