2017年，工商银行鹰潭分行结算与现金管理专业坚定信心，迎难而上，抓住发展机遇，深挖市场潜力，客户规模不断扩大，客户结构持续优化，专业价值稳步提升，为全行转型发展作出了贡献。同时，该行也清醒地认识到存在着客户结构不够合理、优质客户占比不高，法人理财等部分重点产品的营销力度不大，市场竞争力有待提升，人员数量质量不足、专业队伍依然薄弱等问题。
为此，该行认真贯彻省行行长来鹰潭调研指导时的讲话精神，按照该行“三行”建设的工作部署，提出了下一步结算与现金管理业务工作的总体要求：壮大基础客户群，提升账户质量，突出重点产品，做长业务短板，促进结算与现金管理业务快速均衡协调发展，实现同业首位、份额增加、系统进位。
一、蓄势发力，扩大法人结算账户优势地位。一是继续开展“对公结算账户双提升”活动，将开户数（特别是基本结算账户开户数）分配至每位客户经理，鼓励全行营销，“谁营销、奖励谁”，并实行开户数和进资额双重考核。二是重点落实帐户计价考核工作，将业务计价考核落实到网点、全员营销计价到个人，使客户经理和营销人员的积极性能够充分发挥。三是适时开展营销的督导工作，促进业务发展。四是要继续做好牵头营销工作，重点做好市级财政收入和支出户，电子纳税专户以及部分系统客户的牵头营销工作。五是积极密切与政府相关部门合作，重点洽谈开通E线通系统，为来年支行客户营销提供有力的信息支持和系统支持。
二、收益为王，提升法人理财业务贡献度。为此，明年理财业务要在全面实行按日均指标考核基础上，创造发展条件，实行重点支持，确立加快发展的大目标；按照存款的存量和增加量、客户的数量全方位落实理财目标，积极推进和实施理财任务“三挂钩工程”，即理财任务与支行及客户经理存款存量挂钩，理财任务与支行及客户经理存款增量挂钩；理财客户数量发展目标与支行及客户经理客户数量挂钩。要进一步硬化理财任务任务的延伸管理，一方面要重点完善对支行及客户经理理财业务营销目标的考核，进一步实施支行及客户经理理财业务营销绩效浮动考核，另一方面要加强对支行网点理财业务营销的支持和指导，重点做好业务培训、产品宣传和督导工作。四是加强对邮政储蓄、信用联社等辖内重点客户的营销，力争取得突破。五是法人理财营销必须落实到客户经理，包括户头和金额考核要求，按照时间节点要求，双重考核营销客户数和营销金额。
三、多策并举，实现贵金属业务两翼齐飞。对交易类产品，继续坚持以发展客户为抓手，推动业务发展。上半年要产生“赢利效应”，推动各网点扩大的发展交易类客户，尤其是要进一步发展帐户白银和Ag(T+D)业务客户，并以帐户白银和Ag(T+D)业务带动Au(T+D)发展客户，通过表彰2017年先进，开展业务造势，进一步发展新的客户；根据市场情况，通过开展交易大赛、业务沙龙、业务培训和交流等方式来进一步推动客户的营销。对实物类产品，各支行要将发展实物类贵金属产品大客户作为业务发展的重中之重，确实为其提供有效的市场和产品信息和理财建议。为解决部分重点客户回购需求再投资的需要，市行将为支行、网点提供相关回购信息支持。要重点抓好节日旺季市场的营销组织工作，其中年初重点是做好元旦和春节期间的营销，做好来年贵金属业务开门红工作。
四、深化合作，有效发展现金管理业务。通过继续深化与客户在结算、产品、帐户资金及流量管理合作，实现客户和我行双盈。一是全面推进现金管理优惠业务套餐业务，通过我行现金管理优惠业务套餐，增加客户对工行的依存度，同时将原部分没有收费的服务，进行合理的收费。二是根据部分快地区经营的客户资金管理要求，开展适合其特点的资金管理服务，如：集团帐户及集团二级帐户，资金池等；三是力争突破省行及总行重点客户，进一步提升工行现金管理服务的规模和层次。明年要重点开展对江铜公司、三川集团、贵雅照明、天狮康等公司的营销，力争打造1-2个总行级客户、1-2个省行级客户。
