工行泰安分行四举措加强银行承兑汇票业务管理

    今年以来，工行泰安分行通过一系列举措，加强银行承兑汇票业务管理，严格制度执行和操作的规范性，确保了银行承兑汇票业务的合规健康发展。

    一、提高思想认识，加强调查分析力度。深入分析客户业务是否与经营状况和经营规模相符，防范企业虚开承兑汇票进行贴现套利。关注保证金来源情况，落实保证金来源的真实性，防止企业以少量资金成倍套取银行资金。对关联交易，除从严审查单笔交易外，还应重点从经营规模、产业链地位等整体性角度加大审查力度。

    二、强化风险意识。要求各行及时了解辖内“以贷转存”后为银票承兑业务提供担保的状况，合理控制客户融资规模，在防止其套取银行融资的同时，加强对经办行操作合规风险的提示与管理。

    三、加强承兑后管理工作。要及时跟踪交易合同执行情况，及时收集增值税发票抵扣联，认真核对发票原件，核对发票金额、日期与购销合同、承兑申请金额、期限等要素是否匹配。进一步规范操作，办理的银行承兑汇票要在规定时间内提供增值税发票抵扣联，并扫描至影像资料中。